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工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投      资基金更新的招募说明书        （2024 年第 1 号）      （本基金不向个东说念主投资者公开垦售）     基金照料东说念主：工银瑞信基金照料有限公司    基金托管东说念主：中国邮政储蓄银行股份有限公司 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金                更新的招募说明书                       进犯指示   本基金经中国证券监督照料委员会 2021 年 5 月 28 日证监许可【2021】1911 号文注册 召募。本基金基金合同已于 2022 年 2 月 28 日肃穆奏效。   基金照料东说念主保证本招募说明书的内容信得过、准确、齐备。本招募说明书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和阛阓远景作 出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应谨慎阅读本招募说明书和基金产物 贵寓纲目，     全面意志本基金产物的风险收益特征，                     应充分琢磨投资者自身的风险承受技艺， 并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作出孤立决策。基金照料东说念主提醒 投资者基金投资的“买者兴奋”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营现象与基金净 值变化导致的投资风险，由投资者自行就业。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动，投资者在投 本钱基金前，应全面了解本基金的产物特点，感性判断阛阓，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：阛阓风险、利率风险、信用风险、再投资风险、操作风险、其他风险、本 基金私有风险、本基金主要的流动性风险以及本基金法律文献风险收益特征表述与销售机 构基金风险评价可能不一致的风险。   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金照料东说念主履行相应轨范后， 不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的联系章节。侧袋机制实施时间，基 金照料东说念主将对基金简称进行特地绮丽，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额握有东说念主 仔细阅读干系内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金及搀和型基金，高于货币 阛阓基金。   本基金的投资范围包括国债、央行单子、金融债、方位政府债、企业债、公司债、短 期融资券、超短期融资券、中期单子、次级债、政府支握机构债券、证券公司短期公司债 券、资产支握证券、银行进款、同行存单、债券回购、现款以及法律律例或中国证监会允 许基金投资的其他金融器用。   本基金不在二级阛阓买入股票，也不参与一级阛阓新股申购和新股增发。   本基金买入信用债的债项评级不得低于 AA+，其中短期融资券、超短期融资券、证券 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金         更新的招募说明书 公司短期公司债券等短期信用债及无债项评级信用债的信用评级依照评级机构出具的主体 信用评级。   本基金投资组合伙产配置比例：债券资产占基金资产的比例不低于 80%，但为灵通期 流动性需要，保护基金份额握有东说念主利益，在每次灵通期运转前一个月、灵通期及灵通期结 束后一个月的时间内，基金投资不受上述比例限制。灵通期内，本基金所握有现款及到期 日在一年以内的政府债券的比例猜度不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金、应收申购款等；在顽固期内，本基金不受该比例的限制。   法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金照料东说念主在履行安妥轨范后， 不错将其纳入投资范围，其投资比例受命届时有借鉴律律例或干系端正。   本基金发售面值为东说念主民币 1.00 元。在阛阓波动身分影响下，本基金净值可能低于发售 面值，本基金投资者有可能出现损失。   本基金可投资资产支握证券，资产支握证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、 信用风险等风险。价钱波动风险指的是阛阓利率波动会导致资产支握证券的收益率和价钱 波动。流动性风险指的是受资产支握证券阛阓限制及交易活跃进程的影响，资产支握证券 可能无法在统一价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风 险指的基金所投资的资产支握证券之债务东说念主出现爽约，或在交易过程中发生交收爽约，或 由于资产支握证券信用质地责难导致证券价钱下跌，形成基金财产损失。   本基金以依期灵通的方式运作，即本基金以顽固期和灵通期轮流轮回的方式运作。投 资者需在灵通期内提议申购赎回苦求，在顽固期内将无法按照基金份额净值进行申购和赎 回。基金份额握有东说念主濒临顽固期内无法赎回的风险。   本基金为发起式基金，在基金召募时，发起资金参与认购本基金的金额不低于 1000 万元，认购的基金份额握有期限不低于三年，法律律例或中国证监会另有端正的除外。发 起资金提供方认购的基金份额握有期限满三年后，发起资金提供方将根据自身情况决定是 否无间握有，届时，发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。另外，基金合同奏效 之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于两亿元的，基金合同自动完了。投资者将面 临基金合同可能完了的不细则性风险。   本基金单一投资者握有的基金份额或者组成一致行动东说念主的多个投资者握有的基金份额 可达到或者越过 50%，且本基金不向个东说念主投资者公开垦售，法律律例或中国证监会另有规 定的除外。本基金存在因单一机构投资者大额赎回而导致的基金份额净值波动、激发基金 合同完了等风险。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金               更新的招募说明书   基金的过往事迹并不预示其异日发达。基金照料东说念主照料的其它基金的事迹并不组成对 本基金事迹发达的保证。基金照料东说念主依照恪称职守、诚恳信用、严慎辛勤的原则照料和运 用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金本次更新招募说明书，更新了本基金基金司理，同期也更新了干系服务机构、 对基金份额握有东说念主的服务及基金照料东说念主章节的部分信息，干系信息更新截止日为 2024 年 8 月 22 日。本招募说明书所载财务数据和净值发达数据截止日为 2023 年 9 月 30 日（财务数 据未经审计）。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金                                                                                             更新的招募说明书 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书                     一、绪 言   《工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简称 “本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称 “《基金法》”）、         《公开召募证券投资基金销售机构监督照料办法》                              （以下简称“《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作照料办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募 集证券投资基金信息裸露照料办法》(以下简称“《信息裸露办法》”)、《公开召募灵通式 证券投资基金流动性风险照料端正》                （以下简称“《流动性风险照料端正》”）过头他联系 法律律例以及《工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金基金合同》                                      （以 下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书说明了工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金的投 资方针、策略、风险、费率等与投资者投资决策联系的全部必要事项，投资者在作出投资决 策前应仔细阅读本招募说明书。   基金照料东说念主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性讲述或者环节遗漏，并对其 信得过性、准确性、齐备性承担法律就业。   本基金根据本招募说明书所载明的贵寓苦求召募。本招募说明书由工银瑞信基金照料有 限公司解释。本基金照料东说念主莫得托付或授权任何其他东说念主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额握有东说念主和基金合同确当事东说念主，其握有基金份额的行径本人即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同过头他联系端正享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额握有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。                     二、释 义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 同》及对基金合同的任何灵验立异和补充 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金                  更新的招募说明书 放纯债债券型发起式证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何灵验立异和补充 券投资基金招募说明书》过头更新 金基金份额发售公告》 金基金产物贵寓纲目》过头更新 行政规章以过头他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、通告等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议立异， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的立异           ：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开 召募证券投资基金销售机构监督照料办法》及颁布机关对其时时作念出的立异     《信息裸露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的，并 经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募证 券投资基金信息裸露照料办法》及颁布机关对其时时作念出的立异           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作照料办法》及颁布机关对其时时作念出的立异 照料东说念主高等照料东说念主员或基金司理（包括基金司理之外的投研东说念主员，下同）等东说念主员承诺认购一 定金额并握有一依期限的证券投资基金 施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险照料端正》及颁布机关对其时时作念出的立异 体，包括基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金         更新的招募说明书 存续或经联系政府部门批准确立并存续的企业法东说念主、行状法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资照料办法》及干系法律律例端正使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的 境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资者 以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称，但本基金不向个东说念主 投资者公开垦售，法律律例或中国证监会另有端正的除外 东说念主固有资金、基金照料东说念主高等照料东说念主员或基金司理等东说念主员的资金 基金照料东说念主激动、基金照料东说念主高等照料东说念主员或基金司理等东说念主员 份额的申购、赎回、调理、转托管及依期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金照料东说念主缔结了基金销售服务合同，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和照料、基金份额登记、基金销售业务的证实、算帐和结算、代理披发红利、建 立并撑握基金份额握有东说念主名册和办理非交易过户等 或接受工银瑞信基金照料有限公司托付代为办理登记业务的机构 份额余额过头变动情况的账户 申购、赎回、调理、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面证实的日历 算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金                    更新的招募说明书 运作模式 每一灵通期收尾之日次日起（包括该日）至该顽固期首日所对应的第一年年度对日的前一日 止。本基金的首个顽固期为自基金合同奏效之日起（包括基金合同奏效之日）至基金合同生 效日所对应的第一年年度对日的前一日止。首个顽固期收尾之后第一个就业日起（包括该日） 过问首个灵通期，第二个顽固期为首个灵通期收尾之日次日起（包括该日）至该顽固期首日 所对应的第一年年度对日的前一日止，依此类推。本基金顽固期内不办理申购、赎回与调理 业务，也不上市交易 时间不错办理申购与赎回业务。本基金每个灵通期原则上不少于 5 个就业日且最长不越过 权提前收尾或延长灵通期时期并公告，但灵通期最短不少于 5 个就业日且最长不越过 20 个 就业日。如顽固期收尾后或在灵通期内发生不可抗力或其他情形以致基金无法按时灵通申购 与赎回业务，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，灵通期时期顺延，直至闲适灵通期 的时期要求，具体时期以基金照料东说念主届时公告为准 对应日历的，则该年度对日为该特定日历在后续日积年度中的对应月度的临了一个就业日； 若该年度对日为非就业日，则顺延至下一就业日 是范例基金照料东说念主所照料的灵通式证券投资基金登记方面的业务功令，由基金照料东说念主和投资 东说念主共同盲从 份额的行径 份额的行径 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金          更新的招募说明书 求将基金份额兑换为现款的行径 苦求将其握有基金照料东说念主照料的、某一基金的基金份额调理为基金照料东说念主照料的其他基金基 金份额的行径 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调理中转入苦求份额总额后的余额) 越过上一就业日基金总份额的 20% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 资产的价值总和 额净值的过程 裸露办法》端正的互联网网站（包括基金照料东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电 子裸露网站）等序论 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行依期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）                、资产支握证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行转让或交 易的债券等 将基金调养投资组合的阛阓冲击成安分派给履行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额握有东说念主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金               更新的招募说明书 置算帐，目的在于灵验懊恼并化解风险，确保投资者得到自制对待，属于流动性风险照料工 具。侧袋机制实施时间，原有账户称为主袋账户，挑升账户称为侧袋账户 存在环节不细则性的资产；            （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 环节不细则性的资产；（三）其他资产价值存在环节不细则性的资产                          三、基金照料东说念主   （一）基金照料东说念主概况   称呼：工银瑞信基金照料有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新广袤厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准确立机关：中国证监会   批准确立文号：中国证监会证监基金字[2005]93 号   运筹帷幄范围：基金召募、基金销售、资产照料及中国证监会许可的其他业务   组织局势：有限就业公司   注册本钱：贰亿元东说念主民币   筹商东说念主：朱碧艳   筹商电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册本钱的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册本钱的 20%。   存续时间：握续运筹帷幄   （二）主要东说念主员情况   赵桂才先生，硕士，高等经济师，现任工银瑞信基金照料有限公司党委秘书、董事长、 法定代表东说念主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行生意信贷部、营业部和 公司业务二部就业，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西实践董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租借党委秘书、实践董事、 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金             更新的招募说明书 总裁。2020 年加入工银瑞信基金照料有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金照料有限公司党委副秘书、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产照料部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金照料有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行战术照料与投资者关系部高等人人、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室称职监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高等经济师，中国东说念主民大学经济学博士，中国工商银行战术照料与 投资者关系部人人、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国外业务部总经 理、总行国外结算单证中心副总司理、工行厦门分行人人。   胡知鸷女士，董事，瑞士银行有限公司香港分行董事总司理。毕业于英国剑桥大学，在 瑞士信贷及瑞士银行等金融机构就业逾二十年，先后担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区 投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席实践官，瑞信证券（中国）有限公司董事、 董事长，瑞士银行有限公司香港分行董事总司理。   Alan H Smith 先生，孤立董事，法学学士，香港太平名流，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 照管人委员会委员，香港会德丰集团究诘委员会委员，香港病院照料局公积金预备受托东说念主，香 港证监会轨范复检委员会委员，香港政府经济照管人委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展就业小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银大师”。   陈忠阳先生，孤立董事，中国东说念主民大学金融学博士，现任中国东说念主民大学财政金融学院应 用金融系教师，金融风险照料就业室主任，中国国度风险照料模范化时期委员会委员、中国 银行业从业东说念主员履历认证考试人人，曾任中国东说念主民大学国外学院副院长。主要筹商范畴为金 融风险照料、金融监管。   伏军先生，孤立董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教师、博士生 导师、国外法学系主任、国外法学教工党支部秘书，北京金融法院人人究诘委员会委员、最 高手民法院仲裁与司法筹商基地（对外经贸大学）实践主任、中国法学会国外经济法学筹商 会副秘书长、中国法学会国外金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学筹商会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富照料及基金分销部主管及瑞银资产照料香港区主管。姚伟浩先生在瑞银就业逾 9 年，负责 照料和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明司帐师事务所 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金                  更新的招募说明书 高等审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限就业公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产照料（国外）有限公司董事、工银 瑞信投资照料有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东说念主民大学，历任副科长、科长， 校团委副秘书。2009 年至 2011 年履新于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东说念主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，国外注册里面审计师，现任工银瑞信基金照料有限公司党委委员、 看护长。1997 年－1999 年任中国华融信赖投资公司证券总部债券部司理；2000 年－2005 年任中国华融资产照料公司投资银行部、证券业务部高等副司理。2005 年加入工银瑞信基 金照料有限公司，兼任工银瑞信投资照料有限公司监事。   赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金照料有限公司党委委员、副总司理。1989 年 8 月至 2002 年 4 月，任职于中国工商银行北京分行，历任国外业务部抽象科科长、副总司理； 年加入工银瑞信基金照料有限公司，兼任工银瑞信资产照料（国外）有限公司董事长、工银 瑞信投资照料有限公司董事。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金照料有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金照料有限公司， 兼任工银瑞信投资照料有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高等经济师，金融风险照料师（FRM），现任工银瑞信基金照料有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷照料部、授信 业务部、公司金融业务部就业，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金照料有 限公司，兼任工银瑞信投资照料有限公司董事长。   王建先生，硕士，高等工程师，现任工银瑞信基金照料有限公司首席信息官。1996 年 7 月过问中国工商银行山东分行诡计中心就业；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行开垦运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深时期司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任产物创新照料部总司理助理、产物创新照料部产物人人、金 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金                   更新的招募说明书 融科技部产物人人。2022 年加入工银瑞信基金照料有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金照料有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限就业公司高等副司理。2008 年加入工银瑞信基金照料有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金照料有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高等司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金阛阓拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金照料有限公司。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金照料有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金照料有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金照料有限公司。   王朔先生，硕士筹商生，14 年证券从业教育；2010 年加入工银瑞信，现任固定收益部 副总司理、基金司理。2013 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信货币阛阓基金基金司理；2014 年 1 月 27 日于今，担任工银瑞信酬谢货币阛阓基金基金司理；2015 年 7 月 10 日至 2023 年 月 7 日，担任工银瑞信添益快线货币阛阓基金基金司理；2016 年 12 月 23 日于今，担任工 银瑞信如意货币阛阓基金基金司理；2019 年 2 月 26 日于今，担任工银瑞信尊享短债债券型 证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 30 日至 2020 年 12 月 14 日，担任工银瑞信尊利中短 债债券型证券投资基金基金司理；2020 年 7 月 8 日至 2024 年 8 月 19 日，担任工银瑞信泰 和 39 个月依期灵通债券型证券投资基金基金司理；2022 年 4 月 20 日于今，担任工银瑞信 瑞恒 3 个月依期灵通债券型证券投资基金基金司理；2022 年 4 月 21 日于今，担任工银瑞信 瑞盛一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金基金司理；2022 年 6 月 28 日至 2023 年 年 2 月 7 日于今，担任工银瑞信腾达利搀和型证券投资基金基金司理；2024 年 4 月 17 日至 今，担任工银瑞信现款快线货币阛阓基金基金司理；2024 年 4 月 17 日于今，担任工银瑞信 添益快线货币阛阓基金基金司理；2024 年 8 月 21 日于今，担任工银瑞信瑞富一年依期灵通 纯债债券型发起式证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   张略钊先生，2022 年 2 月 28 日至 2024 年 8 月 22 日，担任本基金基金司理。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金                     更新的招募说明书   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业教育；博士；曾任民生东说念主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任筹商部总司理、牵头权益投资部就业、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长搀和型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信体裁产业股票型证券投资基金基金司理。   杜洋先生，14 年证券从业教育；2010 年加入工银瑞信，现任筹商部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信战术转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月依期灵通债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 依期灵通债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信稳健成长搀和型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题搀和型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信战术新兴产业搀和型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年依期灵通搀和型证券投资基金基金司理； 月 13 日于今，担任工银瑞信新动力汽车主题搀和型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 日于今，担任工银瑞信领航三年握有期搀和型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业教育；曾任中再资产照料股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任筹商部副总司理、投资总监，基金司理。2014 年 11 月 18 日于今， 担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工 银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工银瑞信前沿 医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞 信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担 任工银瑞信科技创新 6 个月依期灵通搀和型证券投资基金基金司理； 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金                 更新的招募说明书 担任工银瑞信成长精选搀和型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业教育；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利搀和 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享搀和型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略搀和型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈通告天真配置搀和型证券投资基金基金 司理；   （三）基金照料东说念主的职责   （四）基金照料东说念主承诺 制等全权处理本基金的投资。 步伐，防患违反《证券法》行径的发生。 步伐，保证基金财产无谓于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资； 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金照料东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、驾驭证券交易价钱过头他不梗直的证券交易行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会端正退却的其他行为。   基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主过头控股激动、履行抑遏东说念主或者 与其有环节横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他环节关联交 易的，应当安妥本基金的投资方针和投资策略，受命基金份额握有东说念主利益优先原则，防守利 益懊恼，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓自制合理价钱实践。干系交易必须事 先得到基金托管东说念主同意，并按法律律例赐与裸露。环节关联交易应提交基金照料东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金照料东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。 律例及行业范例，诚恳信用、辛勤尽责，不从事以下行径：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待其照料的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额握有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额握有东说念主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他东说念主从事相 关的交易行为；   （7）冒昧职守，不按照端正履行职责；   （8）其它法律律例以及国务院证券监督照料机构退却的行径。   （1）依照联系法律、律例和基金合同的端正，本着严慎的原则为基金份额握有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职时间明察的联系证券、基金的生意奥秘以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资预备等信息。   （4）不以任何局势为除基金照料东说念主之外的其他组织或个东说念主进行证券交易。   （五）基金照料东说念主的里面抑遏轨制 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金      更新的招募说明书   （1）健全性原则。里面抑遏应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 并涵盖到决策、实践、监督、反馈等各个门径。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控轨范，吝惜内控轨制 的灵验实践。   （3）孤立性原则。基金照料东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保握相对孤立，基金照料 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）互相制约原则。基金照料东说念主里面部门和岗亭的竖立应当权责分明、互相制衡。   （5）成本效益原则。基金照料东说念主运用科学化的运筹帷幄照料方法责难运作成本，提高经济 效益，以合理的抑遏成本达到最好的里面抑遏恶果。   （1）抑遏环境   公司董事会决定公司发展战术，监督照料层履行职责及运筹帷幄运作的正当合规情况；董事 会下设风险照料委员会、履历审查及薪酬委员会等挑升委员会，按照法律律例、公司端正的 端正和董事会的授权欺骗职责。   公司设实践委员会，负责公司日常运筹帷幄照料行为中的进犯决策，组织实施董事会决议。 实践委员会下设的投资决策委员会和风险照料与里面抑遏委员会，就基金投资、风险与内控 照料等发表专科见解及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司确立看护长，对董事会负责，负责审查、监督搜检公司过头就业主说念主员的运筹帷幄照料和 执业行径正当合规情况及公司里面风险抑遏情况。看护长发现基金及公司存在环节运筹帷幄风险 或者隐患时，提议处理见解并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会通告；公司未实时 通告的，平直向中国证监会通告。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险照料委员会和看护长对公司表里部风险进行评估；   b）实践委员会下属的风险照料与里面抑遏委员会负责对公司运筹帷幄照料中的环节突发性 事件和环节危境情况进行评估，制定危境处理有运筹帷幄并监督实施；负责对基金投资和运作中的 环节问题和环节事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所濒临的风险进行识别和评估。   （3）抑遏行为   抑遏行为包括自我抑遏、职责分离、监察稽核、什物抑遏、事迹评价、严格授权、资产 分离等政策、轨范或步伐。   抑遏行为体现为：自我抑遏以各岗亭的方针就业制为基础，是里面抑遏的第全部防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在干系部门和相 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金            更新的招募说明书 关岗亭之间建立进犯业务处理凭据传递和信息疏导轨制；风险照料、内控合规以及支握职能 部门为里面抑遏的第二说念防地，对全部防地负有监督就业；稽核审计部门是里面抑遏的第三 说念防地，通过专项稽核审计、里面抑遏灵验性评价等就业，对第全部、第二说念防地履职情况 进行孤立客不雅的监督、评价。   （4）信息与疏导   公司建立双向的信拒却流阶梯，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息陈诉 渠说念。通过建立灵验的信拒却流渠说念，保证了公司职工及各级照料东说念主员不错充分了解与其职 责干系的信息，并实时送达安妥的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务通告系统。   （5）里面监控   里面监控由风险照料委员会、看护长、内控稽核部门在各自的权力范围内开展，搜检、 评价公司里面抑遏轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面抑遏轨制的实践情况，揭示公司 里面照料及基金运作中的风险，实时提议改进见解，促进公司里面照料轨制灵验地实践。   （1）基金照料东说念主确知建立、实施和撑握里面抑遏轨制是本公司董事会及照料层的就业；   （2）上述对于里面抑遏的裸露信得过、准确；   （3）本公司承诺将根据阛阓环境的变化及公司的发展不竭完善里面抑遏轨制。                         四、基金托管东说念主   （一）基金托管情面况   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司（简称：中国邮政储蓄银行）   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   法定代表东说念主：刘建军   成立时期：2007 年 3 月 6 日   组织局势：股份有限公司   注册本钱：923.84 亿元东说念主民币   存续时间：握续运筹帷幄   批准确立机关及批准确立文号：中国银监会银监复〔2006〕484 号   基金托管履历批文及文号：证监许可〔2009〕673 号   筹商东说念主：马强 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金                  更新的招募说明书   筹商电话：010－68857221   运筹帷幄范围：招揽公众进款；披发短期、中期、长期贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行业监督照料机构等监管部门批准的其他 业务。   经国务院同意并经中国银行业监督照料委员会批准，中国邮政储蓄银行有限就业公司 （成立于 2007 年 3 月 6 日）于 2012 年 1 月 21 日照章合座变更为中国邮政储蓄银行股份有 限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司照章承继原中国邮政储蓄银行有限就业公司全部资 产、欠债、机构、业务和东说念主员，照章承担和履行原中国邮政储蓄银行有限就业公司在联系具 有法律效劳的合同或合同中的权利、义务，以及相应的债权债务关系和法律就业。中国邮政 储蓄银行股份有限公司坚握服务“三农”、服务中小企业、服务城乡住户的大型零卖生意银 行定位，表露邮政聚集上风，强化里面抑遏，合规稳健运筹帷幄，为宽广城乡住户及企业提供优 质金融服务，达成激动价值最大化，支握国民经济发展和社会越过。   中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、产物照料处、风 险照料处、运营照料处等处室。现存职工 59 东说念主，全部职工领有大学本科以上学历，56 名员 工领有基金从业履历，具备丰富的托管服务教育。 理委员会联合批准，获取证券投资基金托管履历，是我国第 16 家托管银行。2012 年 7 月 19 日，中国邮政储蓄银行经中国保障业监督照料委员会批准，获取保障资金托管履历。中国邮 政储蓄银行坚握以客户为中心、以服务为基础的运筹帷幄理念，依托专科的托管团队、天的确托 管业务系统、范例的托管照料轨制、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为宽广基 金份额握有东说念主和稠密资产照料机构提供安全、高效、专科、全面的托管服务，并获取了配合 伙伴一致好评。   限制 2023 年 9 月 30 日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 364 只。于今，中国 邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货运筹帷幄机构私募资产照料预备、信赖预备、 银行甘愿产物、保障资金、保障资产照料预备、私募投资基金等多种资产类型的托管产物体 系。   （二）基金托管东说念主的里面抑遏轨制 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金       更新的招募说明书   手脚基金托管东说念主，中国邮政储蓄银行严格盲从国度联系托管业务的法律律例、行业监管 规章和行内联系照料端正，遵法运筹帷幄、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基 金财产的安全齐备，确保联系信息的信得过、准确、齐备、实时，保护基金份额握有东说念主的正当 权益。   中国邮政储蓄银行设有风险照料委员会，负责全行风险照料与里面抑遏就业，对托管业 务风险抑遏就业进行搜检指示。托管业务部挑升竖立里面风险抑遏处室，配备专职内控监督 东说念主员负责托管业务的内控监管就业，具有孤立欺骗监督稽核的就业权力和技艺。   托管业务部具备系统、完善的轨制抑遏体系，建立了照料轨制、抑遏轨制、岗亭职责、 业务操作进程，不错保证托管业务的范例操作和得手进行；业务东说念主员具备从业履历；业务管 理严格实行复核、审核、搜检轨制，授权就业实行聚合抑遏，业务图章按规程撑握、存放、 使用，账户贵寓严格撑握，制约机制严格灵验；业务操作区挑升竖立，顽固照料，实施音像 监控；业务信息由专职信息裸露东说念主员负责，防患泄密；业求达成自动化操作，防患东说念主为事故 的发生，时期系统齐备、孤立。   （三）基金托管东说念主对基金照料东说念主运作基金进行监督的方法和轨范   依照《基金法》过头配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。严格按 照现行法律律例以及基金合同端正，对基金照料东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组 合等情况进行监督，对犯罪违章行径实时赐与风险指示，要求其限期纠正，同期通告中国证 监会。在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务门径中，对基金照料东说念主发送的投 资指示、基金照料东说念主对各基金用度的索要与开支情况进行搜检监督。   （1）每就业日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例抑遏方针进行例行监 控，发现投资比例超标等异常情况，向基金照料东说念主发出版面通告，与基金照料东说念主进行情况核 实，督促其纠正，并实时通告中国证监会。   （2）收到基金照料东说念主的划款指示后，对触及各基金的投资范围、投资对象及交易敌手 等内容进行正当合规性监督。   （3）通落伍期或非时期技能发现基金涉嫌违章交易，电话或书面要求照料东说念主进行解释 或举证，要求限期纠正，并实时通告中国证监会。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金                 更新的招募说明书                          五、干系服务机构   （一）基金销售机构   机构全称：工银瑞信基金照料有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新广袤厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   宇宙融合客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   筹商电话：010-66583282   筹商东说念主：张钦   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心销售本基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金照料东说念主网站公示。   基金照料东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的端正， 采取其他安妥要求的机构销售本基金，详见基金照料东说念主网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金照料有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新广袤厦 A 座 6-9 层   法定代表东说念主：赵桂才   宇宙融合客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   筹商东说念主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称呼：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   办公地址：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 14 楼   负责东说念主：廖海   筹商电话：021-51150298 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金              更新的招募说明书   传真：021-51150398   承办讼师：刘佳、徐莘   筹商东说念主：李筱筱   （四）司帐师事务所及承办注册司帐师   机构全称：安永华明司帐师事务所（特地普通合伙）   注册地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层   实践事务合伙东说念主：毛鞍宁   承办注册司帐师：王珊珊、马剑英   筹商电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   筹商东说念主：马剑英                       六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金照料东说念主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同过头他法律 律例的联系端正召募。本基金召募苦求还是中国证监会 2021 年 5 月 28 日证监许可【2021】   （二）基金类型   债券型发起式证券投资基金。   （三）基金的运作方式   契约型，依期灵通式。   本基金的顽固期为自基金合同奏效之日起（包括基金合同奏效之日）或自每一灵通期结 束之日次日起（包括该日）至该顽固期首日所对应的第一年年度对日的前一日止。本基金的 首个顽固期为自基金合同奏效之日起（包括基金合同奏效之日）至基金合同奏效日所对应的 第一年年度对日的前一日止。首个顽固期收尾之后第一个就业日起（包括该日）过问首个开 放期，第二个顽固期为首个灵通期收尾之日次日起（包括该日）至该顽固期首日所对应的第 一年年度对日的前一日止，依此类推。本基金顽固期内不办理申购、赎回与调理业务，也不 上市交易。   本基金自每个顽固期收尾之后第一个就业日起（包括该日）过问灵通期，时间不错办理 申购与赎回业务。本基金每个灵通期原则上不少于 5 个就业日且最长不越过 20 个就业日， 灵通期的具体时期以基金照料东说念主届时公告为准。在灵通期内，基金照料东说念主有权提前收尾或延 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金            更新的招募说明书 长灵通期时期并公告，但灵通期最短不少于 5 个就业日且最长不越过 20 个就业日。如顽固 期收尾后或在灵通期内发生不可抗力或其他情形以致基金无法按时灵通申购与赎回业务，或 依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，灵通期时期顺延，直至闲适灵通期的时期要求，具 体时期以基金照料东说念主届时公告为准。   在不违反法律律例的前提下，基金照料东说念主不错对顽固期和灵通期的竖立及功令进行调养， 并提前公告。   （四）基金存续时间   不依期。   （五）基金的面值   本基金基金份额发售面值为东说念主民币 1.00 元。                  七、基金合同的奏效   (一)基金合同奏效   本基金基金合同已于 2022 年 2 月 28 日肃穆奏效。自基金合同奏效之日起，本基金照料 东说念主肃穆运转照料本基金。   (二)基金存续期内的基金份额握有东说念主数目和资产限制   《基金合同》奏效满 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，《基金合同》应当 完了，且不得通过召开基金份额握有东说念主大会的方式延续。若届时的法律律例或中国证监会规 定发生变化，上述完了端正被取消、改造或补充时，则本基金不错参照届时灵验的法律律例 或中国证监会端正实践。   《基金合同》奏效满 3 年后无间存续的，贯串 20 个就业日出现基金份额握有东说念主数目不 满 200 东说念主或者基金资产净值低于 5，000 万元情形的，                              基金照料东说念主应当在依期通告中赐与裸露； 贯串 50 个就业日出现前述情形的，基金照料东说念主在履行算帐轨范后完了《基金合同》                                       ，无需召 开基金份额握有东说念主大会审议。若届时的法律律例或中国证监会端正发生变化，上述完了端正 被取消、改造或补充时，则本基金不错参照届时灵验的法律律例或中国证监会端正实践。   法律律例或中国证监会另有端正时，从其端正。                八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回景观   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金照料东说念主在招募说明 书或基金照料东说念主网站列明。基金照料东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金照料东说念主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业景观或按销售机构提供的其他 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金         更新的招募说明书 方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的灵通日实时期   本基金办理基金份额的申购和赎回的灵通日为灵通期内的每个就业日，具体办理时期为 上海证券交易所、深圳证券交易所的平方交易日的交易时期，但基金照料东说念主根据法律律例、 中国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。顽固期内，本基金不办理 申购与赎回业务，也不上市交易。   基金合同奏效后，若出现新的证券交易阛阓、证券交易所交易时期变更或其他特地情况， 基金照料东说念主将视情况对前述灵通日及灵通时期进行相应的调养，但应在实施日前依照《信息 裸露办法》的联系端正在端正序论上公告。   本基金在灵通期内办理申购与赎回业务。除法律律例或基金合同另有约定外，本基金自 每个顽固期收尾之后第一个就业日起（包括该日）过问灵通期，时间不错办理申购与赎回业 务。本基金每个灵通期原则上不少于 5 个就业日且最长不越过 20 个就业日，灵通期的具体 时期以基金照料东说念主届时公告为准。在灵通期内，基金照料东说念主有权提前收尾或延长灵通期时期 并公告，但灵通期最短不少于 5 个就业日且最长不越过 20 个就业日。如顽固期收尾后或在 灵通期内发生不可抗力或其他情形以致基金无法按时灵通申购与赎回业务，或依据基金合同 需暂停申购或赎回业务的，灵通期时期顺延，直至闲适灵通期的时期要求，具体时期以基金 照料东说念主届时公告为准。   基金照料东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者转 换。在灵通期内，投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期提议申购、赎回或调理苦求且登 记机构证实接受的，其基金份额申购、赎回价钱为该灵通期内下一灵通日基金份额申购、赎 回的价钱；但若投资东说念主在灵通期临了一个灵通日业务办理时期收尾之后提议申购、赎回或者 调理苦求的，视为无效苦求。灵通期以及灵通期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金照料 东说念主届时发布的干系公告。   （三）申购与赎回的原则 进行诡计； 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金           更新的招募说明书 法权益不受毁伤并得到自制对待。   基金照料东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调养。基金照料东说念主必须在新规 则运转实施前依照《信息裸露办法》的联系端正在端正序论上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时期、处理功令等在遵 守基金合同和招募说明书端正的前提下，以各销售机构的具体端正为准。   （四）申购与赎回的轨范   投资东说念主必须根据销售机构端正的轨范，在灵通日的具体业务办理时期内提议申购或赎回 的苦求。投资者在提交申购苦求时，须按销售机构端正的方式备足申购资金，投资者在提交 赎回苦求时，应确保账户内有鼓胀的基金份额余额，不然申购、赎回苦求不成立。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构证实基金份额时，申购奏效。   基金份额握有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构证实赎回时，赎复活效。 投资者赎回苦求奏效后，基金照料东说念主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券交易 所或交易阛阓数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金照料东说念主及 基金托管东说念主所能抑遏的身分影响业务处理进程时，赎回款项顺延至下一个就业日划出。在发 生普遍赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法 参照基金合同联系要求处理。   基金照料东说念主应以交易时期收尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日手脚申购或赎回苦求 日(T 日)，在平方情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行证实。T 日提 交的灵验苦求，投资东说念主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构端正的其 他方式查询苦求的证实情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定凯旋，而仅代表销售机构如实 接纳到苦求。申购、赎回的证实以登记机构的证实结果为准。对于苦求的证实情况，投资者 应实时查询。因投资东说念主怠于履行该项查询等各项义务，以致其干系权益受损的，基金照料东说念主、 基金托管东说念主、销售机构不承担由此形成的损失或不利后果。   在法律律例允许的范围内，本基金登记机构可根据干系业务功令，对上述业务办理时期 进行调养，本基金照料东说念主将于运转实施前按照联系端正赐与公告。   （五）申购与赎回的数目限制 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金                更新的招募说明书 低金额为 1 元东说念主民币（含申购费）。履行操作中，以各销售机构的具体端正为准。   投资东说念主将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。履行操作中，以各销售机构的具体端正为准。   如遇普遍赎回等情况发生而导致减速支付赎回款项或缓期办理赎回时，赎回办理和款项 支付的办法将参照基金合同联系普遍赎回的要求处理。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒接大额申购、暂停基 金申购等步伐，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。基金照料东说念主基于投资运作与风险 抑遏的需要，可采取上述步伐对基金限制赐与抑遏。具体见基金照料东说念主干系公告。 限制。基金照料东说念主必须在调养实施前依照《信息裸露办法》的联系端正在端正序论上公告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过头用途   本基金对申购竖立级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率按单笔分辩计 算。   本基金的申购费率如下表所示：   用度种类             情形                    费率 申购费率      M＜100 万                                    0.40%           M≥500 万              按笔收取，1，000 元/笔 注：M 为申购金额。   本基金的申购用度由申购东说念主承担，主要用于本基金的阛阓扩充、销售、注册登记等各项 用度，不列入基金财产。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东说念主承担，在基金份额握有东说念主赎回基金份额时收 取。本基金收取的赎回费将全额计入基金财产。认购/申购的基金份额握有期限自注册登记 系统证实之日起运转诡计，至该部分基金份额赎回证实日止，且基金份额赎回证实日不计入 握有期限。   具体费率如下： 用度种类                   情形                            费率 赎回费率    在统一个灵通期内申购后又赎回的份额且握续握有期小于 7 天                1.50%         在统一个灵通期内申购后又赎回的份额且握续握有期不小于 7 天               1.00%         认购或在某一灵通期申购并鄙人一个及之后的灵通期赎回的份额                    0% 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金              更新的招募说明书 率或收费方式实施日前依照《信息裸露办法》的联系端正在端正序论上公告。 基金估值的自制性，具体处理原则与操作范例受命干系法律律例以及监管部门、自律功令的 端正。 本体不利影响的情形下根据阛阓情况制定基金促销预备，依期或不依期地开展基金促销行为。 在基金促销行为时间，在不影响现存基金份额握有东说念主利益的前提下，按干系监管部门要求履 行必要手续后，基金照料东说念主不错安妥调低基金的销售费率。   （七）申购份额与赎回金额的诡计方式 以苦求当日基金份额净值为基准诡计，各诡计结果均按照四舍五入方法，保留一丝点后两位， 由此舛讹产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产整个。   本基金的申购金额包括申购用度和净申购金额。其中，   当申购用度为比例费率时，申购份额的诡计方法如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度 =申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/T 日基金份额净值   当申购用度为固定金额时，申购份额的诡计方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额总额＝净申购金额/ T 日基金份额净值   例：某投资者在灵通期内投资 50 万元申购本基金的基金份额，假定申购当日基金份额 净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额＝500，000/（1＋0.4%）＝498，007.97 元   申购用度＝500，000－498，007.97＝1，992.03 元   申购份额＝498，007.97/1.0500＝474，293.30 份   即：投资东说念主投资 50 万元申购本基金的基金份额，假定申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 474，293.30 份基金份额。   例：某投资者在灵通期内投资 500 万元申购本基金的基金份额，假定申购当日基金份额 净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   申购用度＝1，000 元 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金                   更新的招募说明书   净申购金额＝5，000，000-1，000＝4，999，000.00 元   申购份额＝4，999，000.00/1.0500＝4，760，952.38 份   即：投资东说念主投资 500 万元申购本基金的基金份额，假定申购当日基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 4，760，952.38 份基金份额。 额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回用度的金额，各诡计结果均按照四舍五入方 法，保留一丝点后两位，由此舛讹产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产整个。   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。其中，   赎回金额＝赎回份数×T 日基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1000 万份基金份额，握有时期越过 1 个顽固期，对应的赎回 费率为 0%，假定赎回当日基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额＝10，000，000×1.2500=12，500，000.00 元   赎回用度＝12，500，000.00×0%=0.00 元   净赎回金额＝12，500，000.00-0.00=12，500，000.00 元   即：投资者赎回本基金 1000 万份基金份额，握有时期越过 1 个顽固期，假定赎回当日 基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500，000.00 元。   基金份额净值的诡计公式为诡计日基金资产净值除以诡计日登记在册基金份额余额所 得的单元基金份额的价值。   T 日基金份额净值＝T 日基金资产净值/T 日登记在册基金份额余额。   基金份额净值单元为元，诡计结果保留在一丝点后四位，一丝点后第五位四舍五入，由 此产生的收益或损失由基金财产承担。   基金合同奏效后，在顽固期内，基金照料东说念主应当至少每周公告一次基金份额净值和基金 份额累计净值。在灵通期内，T 日的基金份额净值在本日收市后诡计，并在 T+1 日内公告。 遇特地情况，经履行安妥轨范，不错安妥延伸诡计或公告。   （八）拒接或暂停申购的情形   在灵通期内基金照料东说念主不接受法律律例限制的个东说念主投资者的申购苦求，在灵通期内发生 下列情况时，基金照料东说念主可拒接或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金         更新的招募说明书 购苦求。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额握有东说念主利益的情形。 或单笔申购金额上限的。 基金照料东说念主应当暂停接受基金申购苦求。   发生上述第 1、2、3、5、7、8 项暂停申购情形之一且基金照料东说念主决定暂停接受投资东说念主 的申购苦求时，基金照料东说念主应当根据联系端正在端正序论上刊登暂停申购公告。如果投资东说念主 的申购苦求被全部或部分拒接的，被拒接的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情 况放弃时，基金照料东说念主应实时归附申购业务的办理，且灵通期按暂停申购的时间相应顺延。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形   在灵通期内发生下列情形时，基金照料东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回 款项： 回苦求或减速支付赎回款项。 停接受基金份额握有东说念主的赎回苦求。 基金照料东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金照料东说念主决定暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回款项 时，基金照料东说念主应按端正报中国证监会备案，已证实的赎回苦求，基金照料东说念主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分派给赎回苦求 东说念主，未支付部分可缓期支付，且该部分按照赎回苦求日的基金份额净值为基础进行诡计。在 暂停赎回的情况放弃时，基金照料东说念主应实时归附赎回业务的办理并公告，且灵通期按暂停赎 回的时间相应顺延。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书   （十）普遍赎回的情形及处理方式   若本基金灵通期单个灵通日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金调理 中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调理中转入苦求份额总额后的余额)超 过前一就业日的基金总份额的 20%，即以为是发生了普遍赎回。   当本基金灵通期内单个灵通日出现普遍赎回时，基金照料东说念主不错根据基金那时的资产组 合现象决定全额赎回、减速支付或缓期办理。   （1）全额赎回：当基金照料东说念主以为有技艺支付投资东说念主的全部赎回苦求时，按平方赎回 轨范实践。   （2）减速支付：当基金照料东说念主以为支付投资东说念主的赎回苦求有报复或以为因支付投资东说念主 的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，除基金合同另有约定 外，基金照料东说念主应当接受并证实整个的赎回苦求，当日按比例办理的赎回份额不得低于前一 就业日基金总份额的 20%，其余赎回苦求不错减速支付赎回款项，但减速支付的期限不得超 过二十个就业日，并应当在端正序论上刊登公告。   （3）缓期办理：在灵通期内，若本基金发生普遍赎回且单个基金份额握有东说念主的单日赎 回苦求越过上一就业日基金总份额 20%的，基金照料东说念主有权对该单个基金份额握有东说念主超出该 比例的赎回苦求实施缓期办理，该单个基金份额握有东说念主的剩余赎回苦求与其他份额握有东说念主的 赎回苦求参照前述要求处理。然则，对于未能赎回部分，如该基金份额握有东说念主在提交赎回申 请时采取取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回苦求将被祛除。如缓期办理期限越过灵通 期的，灵通期相应延长，延长的灵通期内不办理申购，亦不接受新的赎回苦求，即基金照料 东说念主仅为原灵通期内因提交赎回苦求越过上一就业日基金总份额 20%以上而被缓期办理赎回 的单个基金份额握有东说念掌握理赎回业务。   当发生上述普遍赎回并减速支付赎回款项或缓期办理时，基金照料东说念主应当通过邮寄、传 真或者招募说明书端正的其他方式在 3 个交易日内通告基金份额握有东说念主，说明联系处理方法， 并在 2 日内在端正序论上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 停公告。 新灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个灵通日的基金份额净值。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金         更新的招募说明书 基金照料东说念主应提前 2 个就业日在端正序论刊登基金再行灵通申购或赎回的公告，并在再行开 始办理申购或赎回的灵通日公告最近 1 个就业日的基金份额净值。 公告一次。暂停收尾基金再行灵通申购或赎回时，基金照料东说念主应提前 2 个就业日在端正序论 贯串刊登基金再行灵通申购或赎回的公告，并在再行灵通申购或赎回日公告最近 1 个就业日 的基金份额净值。 闭期基金运作方式调理引起的暂停或归附申购与赎回的情形。   （十二）基金调理   基金照料东说念主不错根据干系法律律例以及基金合同的端正决定开办本基金与基金照料东说念主 照料的其他基金之间的调理业务，基金调理不错收取一定的调理费，干系功令由基金照料东说念主 届时根据干系法律律例及基金合同的端正制定并公告，并提前通告基金托管东说念主与干系机构。 如本基金通达调理业务的，转入的基金份额握有期限自注册登记系统证实之日起运转诡计， 至该部分基金份额赎回或转出证实日止，且基金份额赎回或转出证实日不计入握有期限。   （十三）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实践等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认同、安妥法律律例的其它非交易过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东说念主。   袭取是指基金份额握有东说念主牺牲，其握有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取；捐赠指基金 份额握有东说念主将其正当握有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制实践是 指司法机构依据奏效司法文书将基金份额握有东说念主握有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的干系贵寓，对于安妥条件 的非交易过户苦求按基金登记机构的端正办理，并按基金登记机构端正的模范收费。   （十四）基金的转托管   基金份额握有东说念主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照端正的模范收取转托管费。   如果出现基金照料东说念主、登记机构、办理转托管的销售机构因时期系统性能限制或其它合 理原因，不错暂停该业务或者拒接基金份额握有东说念主的转托管苦求。   （十五）依期定额投资预备   基金照料东说念主不错为投资东说念掌握理依期定额投资预备，具体功令由基金照料东说念主另行端正。投 资东说念主在办理依期定额投资预备时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书 理东说念主在干系公告或更新的招募说明书中所端正的依期定额投资预备最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、安妥法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律律例或监管部门另有端正的除外。   如干系法律律例允许基金照料东说念掌握理基金份额的质押业务或其他基金业务，在对基金份 额握有东说念主无本体性不利影响的情况下，履行干系轨范后，基金照料东说念主将制定和实施相应的业 务功令。   （十七）基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，在对基金份额握有东说念主无本体性不利影响的情况下， 履行干系轨范后，基金照料东说念主可受理基金份额握有东说念主通过中国证监会认同的交易景观或者交 易方式进行基金份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金照料东说念主拟受理 基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额握有东说念主应根据基金照料东说念主公告的业务功令办理 基金份额转让业务。   （十八）实施侧袋机制时间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分或 届时发布的干系公告。                   九、基金的投资   （一）投资方针   在严格抑遏风险的基础上，通过对固定收益类证券的积极投资，追求基金资产的长期稳 定升值。   （二）投资范围   本基金的投资范围包括国债、央行单子、金融债、方位政府债、企业债、公司债、短期 融资券、超短期融资券、中期单子、次级债、政府支握机构债券、证券公司短期公司债券、 资产支握证券、银行进款、同行存单、债券回购、现款以及法律律例或中国证监会允许基金 投资的其他金融器用。   本基金不在二级阛阓买入股票，也不参与一级阛阓新股申购和新股增发。   本基金买入信用债的债项评级不得低于 AA+，其中短期融资券、超短期融资券、证券公 司短期公司债券等短期信用债及无债项评级信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信 用评级。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金          更新的招募说明书   本基金投资组合伙产配置比例：债券资产占基金资产的比例不低于 80%，但为灵通期流 动性需要，保护基金份额握有东说念主利益，在每次灵通期运转前一个月、灵通期及灵通期收尾后 一个月的时间内，基金投资不受上述比例限制。灵通期内，本基金所握有现款及到期日在一 年以内的政府债券的比例猜度不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等；在顽固期内，本基金不受该比例的限制。   法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金照料东说念主在履行安妥轨范后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例受命届时有借鉴律律例或干系端正。   （三）投资策略   （1）利率预期策略与久期照料   本基金将覆按阛阓利率的动态变化及预期变化，对 GDP、CPI、PPI、外汇进出及国外市 场流动性动态情况等引起利率变化的干系身分进行深化的筹商，分析国外与国内宏不雅经济运 行的可能情景，并在此基础上判断包括财政政策以及国内和主要发达国度及地区的货币政策、 汇率政策在内的宏不雅经济政策取向，对阛阓利率水仁和收益率弧线异日的变化趋势作念出揣度 和判断，勾通债券阛阓资金及债券的供求结构及变化趋势，细则固定收益类资产的久期配置。   当预期阛阓利率水平将高涨时，责难组合的久期；预期阛阓利率将下跌时，提高组合的 久期。以达到利用阛阓利率的波动和债券组合久期的调养提高债券组合收益率目的。   本基金根据对收益率弧线局势变动的预期建立或改变组合期限结构。通过揣度收益率曲 线变动的标的，然后根据收益率弧线局势变动的情景分析，构建组合的期限结构。具体来看， 又分为追踪收益率弧线的骑乘策略和基于收益率弧线变化的枪弹策略、杠铃策略及梯式策略。 时，即相邻期限利差较大时，不错买入期限位于收益率弧线陡峻处的债券，也即收益率水平 相对较高的债券，跟着握有期限的延长，债券的剩余期限将会责难，此时债券的收益率水平 将会较投资期初有所下跌，通过债券收益率的下滑来获取本钱利得收益。 陡时；杠铃策略是使投资组合中债券的久期聚合在收益率弧线的两头，适用于收益率弧线两 头下跌较中间下跌更多的蝶式变动；梯式策略是使投资组合中的债券久期均匀分辩于收益率 弧线，适用于收益率弧线水平挪动。   （2）类属配置策略   类属配置主要包括资产类别采取、千般资产的安妥组合以及对资产组合的照料。本基金 将在利率预期分析过头久期配置范围细则的基础上，通过情景分析和历史揣度相勾通的方法， “从上至下”在债券一级阛阓和二级阛阓，银行间阛阓和交易所阛阓，银行进款、信用债、 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金            更新的招募说明书 政府债券等资产类别之间进行类属配置，进而细则具有最优风险收益特征的资产组合。   （3）信用债投资策略   本基金将根据刊行东说念主公司所在行业发展以及公司治理、财务现象等信息，进一步勾通债 券刊行具体要求对债券进行分析，评估信用风险溢价，发掘具备相对价值的个券。   为抑遏本基金的信用风险，本基金将不依期对所投债券的信用天资和刊行东说念主的偿付技艺 进行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东说念主所刊行的债券，实时制定风险处置预案。   本基金买入信用债的债项评级不得低于 AA+，其中短期融资券、超短期融资券、证券公 司短期公司债券等短期信用债及无债项评级信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信 用评级。本基金投资 AA+的信用债券占信用债券资产的比例不越过 70%，投资 AAA 的信用债 券占信用债券资产的比例不低于 30%。   （4）息差策略   本基金将在琢磨债券投资的风险收益情况，以及回购成本等身分的情况下， 在风险可 控以及法律律例允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。   （5）资产支握证券投资策略   本基金将重心对阛阓利率、刊行要求、支握资产的组成及质地、提前偿还率、风险补偿 收益和阛阓流动性等影响资产支握证券价值的身分进行分析，并接济接纳蒙特卡洛方法等数 量化订价模子，评估资产支握证券的相对投资价值并作念出相应的投资决策。   （6）证券公司短期公司债投资策略   本基金将通过对刊行主体的公司配景、资产欠债率、现款流等身分的抽象考量，分析证 券公司短期公司债券的爽约风险及合理的利差水平，尽量采取流动性相对较好的品种进行投 资，努力在抑遏投资风险的前提下尽可能的提高收益。   灵通期内，本基金为保握较高的组合流动性，绵薄投资东说念主安排投资，在盲从本基金联系 投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，减小基金净值的波动。   （四）投资限制与退却行径   基金的投资组合应受命以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但为灵通期流动性需要， 保护基金份额握有东说念主利益，在每次灵通期运转前一个月、灵通期及灵通期收尾后一个月的期 间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）灵通期内，本基金所握有现款及到期日在一年以内的政府债券的比例猜度不低于 基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，在顽固期 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金           更新的招募说明书 内，本基金不受该比例的限制；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的 10％；   （4）本基金照料东说念主照料的全部基金握有一家公司刊行的证券，不越过该证券的 10％， 统统按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求端正的比例限制；   （5）本基金投资于统一原始权益东说念主的千般资产支握证券的比例，不得越过基金资产净 值的 10％；   （6）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得越过基金资产净值的 20％；   （7）本基金握有的统一(指统一信用级别)资产支握证券的比例，不得越过该资产支握 证券限制的 10％；   （8）本基金照料东说念主照料的全部基金投资于统一原始权益东说念主的千般资产支握证券，不得 越过其千般资产支握证券猜度限制的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支握证券。基金握有资 产支握证券时间，如果其信用等级下跌、不再安妥投资模范，应在评级通告发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金在顽固期内，基金资产总值不得越过基金资产净值的 200%；在灵通期内， 基金资产总值不得越过基金资产净值的 140%；   （11）本基金过问宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期 后不得缓期；   （12）本基金在灵通期内主动投资于流动性受限资产的市值不得越过本基金资产净值的 比例限制的，基金照料东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；在顽固期内，本基金不受该 比例的限制；   （13）在灵通期内，本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易 敌手开展逆回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；   （14）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、        （9）          、（12）              、（13）项端正外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金限制 变动等基金照料东说念主之外的身分以致基金投资比例不安妥上述端正投资比例的，基金照料东说念主应 当在 10 个交易日内进行调养，但中国证监会端正的特地情形除外。   基金照料东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥基金合同 的联系约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当安妥基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同奏效之日起运转。法律律例或监管部门另有规 定的，从其端正。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金       更新的招募说明书   为吝惜基金份额握有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金照料东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、驾驭证券交易价钱过头他不梗直的证券交易行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会端正退却的其他行为。   基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主过头控股激动、履行抑遏东说念主或者 与其有环节横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他环节关联交 易的，应当安妥本基金的投资方针和投资策略，受命基金份额握有东说念主利益优先原则，防守利 益懊恼，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓自制合理价钱实践。干系交易必须事 先得到基金托管东说念主同意，并按法律律例赐与裸露。环节关联交易应提交基金照料东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金照料东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。 应当按照法律律例或监管部门的端正实践；如法律律例或监管部门修改或调养上述投资限制、 投资退却性端正，且该等调养或修改属于非强制性的，基金照料东说念主有权在履行安妥轨范后按 照法律律例或监管部门调养或修改后的端正实践，并应向投资者履行信息裸露义务，但无需 基金份额握有东说念主大会审议决定。   （五）事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中债抽象钞票（总值）指数收益率。   中债抽象钞票（总值）指数是由中央国债登记结算有限就业公司编制的反馈中国债券市 场总体走势的代表性指数。该指数的样本券粉饰我国银行间阛阓和交易所阛阓，成份债券包 括国债、央行单子、金融债、企业债券、短期融资券等险些整个债券种类，具有无为的阛阓 代表性，大约反馈债券阛阓总体走势。中债抽象钞票（总值）指数所以债券全价诡计的指数 值，琢磨了付息日利息再投资身分，即在样本券付息时将利息再投资计入指数之中。本基金 照料东说念主以为，该事迹比拟基准现在大约灵验地反馈本基金的风险收益特征。   如果指数编制单元罢手诡计编制指数或改造指数称呼，或者今后法律律例发生变化，或 者有更泰斗的、更能为阛阓普遍接受的事迹比拟基准推出，经与基金托管东说念主协商一致，本基 金可在报中国证监会备案后变更事迹比拟基准并实时公告，无需召开基金份额握有东说念主大会。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金                           更新的招募说明书     （六）风险收益特征     本基金为债券型基金，预期收益和风险水平低于股票型基金及搀和型基金，高于货币市 场基金。     根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者安妥性照料办法》，基金照料东说念主和销售机 构按照新的风险等级分类模范对基金再行进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应以基 金照料东说念主和销售机构提供的评级结果为准。     （七）基金照料东说念主代表基金欺骗干系权利的处理原则及方法 利益； 不妥利益。     （八）侧袋机制的实施和投资运作安排     当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额握有东说念主 利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并究诘司帐师事务所见解后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。     侧袋机制实施时间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有环节影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。     （九）基金的投资组合通告     本通告期自 2023 年 7 月 1 日起至 2023 年 9 月 30 日止（财务数据未经审计）                                                     。 序号            名堂                    金额（元）          占基金总资产的比例（%）       其中：股票                                    -                 -       其中：债券                        10，156，966.26             94.85          资产支握证券                                -                 -       其中：买断式回购的买入返售金融资产                        -                 - 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金                                 更新的招募说明书 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与猜度可能有尾差。       本基金本通告期末未握有境内股票投资。       无。       本基金本通告期末未握有股票。 序号          债券品种                公允价值（元）                 占基金资产净值比例（%）         其中：政策性金融债                              -                        - 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与猜度可能有尾差。 序号     债券代码       债券称呼      数目（张）       公允价值（元）          占基金资产净值比例（%） 细       本基金本通告期末未握有资产支握证券。       本基金本通告期末未握有贵金属。       本基金本通告期末未握有权证。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金                  更新的招募说明书   本通告期内，本基金未运用国债期货进行投资。   本基金本通告期末未握有国债期货投资，也无时间损益。   本通告期内，本基金未运用国债期货进行投资。 通告编制日前一年内受到公开责怪、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体本期未出现被监管部门立案拜访，或在通告编制日 前一年内受到公开责怪、处罚的情形。   本基金投资的前十名股票未超出基金合同端正的备选股票库。   序号                 称呼                     金额（元）   本基金本通告期末未握有处于转股期的可调理债券。   无。   无。                      十、基金的事迹   基金照料东说念主承诺以恪称职守、诚恳信用、辛勤尽责的原则照料和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其异日发达。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金                                更新的招募说明书 日）的投资事迹及同期基准的比拟如下表所示：         阶段              净值增     净值增长       事迹比拟      事迹比拟基      ①-③      ②-④                         长率①     率模范差       基准增长      准增长率标                                  ②          率③        准差④ 自基金合同奏效日起至              1.50%     0.02%      6.06%      0.05%   -4.56%   -0.03% 今    （2022 年 2 月 28 日至 2023 年 9 月 30 日） 注：1、本基金基金合同于 2022 年 2 月 28 日奏效。 合基金合同对于投资范围及投资限制的端正。                               十一、基金的财产    （一）基金资产总值    基金资产总值是指基金领有的千般有价证券、银行进款本息、基金应收款项过头他资产 的价值总和。    （二）基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    （三）基金财产的账户    基金托管东说念主根据干系法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户及投资所 需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基金 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金         更新的招募说明书 份额登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相孤立。   （四）基金财产的撑握和刑事就业   本基金财产孤立于基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自 身的法律就业，其债权东说念主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例 和《基金合同》的端正刑事就业外，基金财产不得被刑事就业。   基金照料东说念主、基金托管东说念主因照章终结、被照章祛除或者被照章宣告停业等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金照料东说念主照料运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金照料东说念主照料运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务，不得对基金财产强制实践。                  十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交易景观的交易日以及国度法律律例端正需要对 外裸露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、同行存单、资产支握证券、其它投资等 资产及欠债。   （三）估值原则   基金照料东说念主在细则干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应安妥《企业司帐准则》、 监管部门联系端正。 除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的环节事件的，应接纳最近交易日的 报价细则公允价值。有充足字据标明估值日或最近交易日的报价不可信得过反馈公允价值的， 草率报价进行调养，细则公允价值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时期中琢磨不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产握有者的，那么在估值时期中不应将该限制手脚特征琢磨。此外，基金照料东说念主不 应试虑因其多量握有干系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支握的估值时期细则公允价值。接纳估值时期细则公允价值时，应优先使用可不雅察 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书 输入值，惟有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，草率估值进行调养并细则公允价 值。   （四）估值方法   （1）对在交易所阛阓上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有端正的除外）， 中式第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。   （2）对在交易所阛阓上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（另有端正的除外）                                       ，选 取第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。   （3）交易所上市不存在活跃阛阓的有价证券，接纳估值时期细则公允价值。交易所市 场挂牌转让的资产支握证券，接纳估值时期细则公允价值。 跃阛阓上未经调养的报价手脚计量日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表计量日公允价 值的情况下，对阛阓报价进行调养以证实计量日的公允价值；对于不存在阛阓行为或阛阓活 动很少的情况下，接纳估值时期细则其公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存 在显著各别，未上市时间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 金估值的自制性，具体处理原则与操作范例受命干系法律律例以及监管部门、自律功令的规 定。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金           更新的招募说明书 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的方法估值。 端正估值。   如基金照料东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、轨范及干系法 律律例的端正或者未能充分吝惜基金份额握有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商责罚。   根据联系法律律例，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金照料东说念主承担。本基 金的基金司帐就业方由基金照料东说念主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的见解，按照基金照料东说念主对基金净值信息的诡计 结果对外赐与公布。   （五）估值轨范 量诡计，精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛讹计入基金财产。基 金照料东说念主不错确立大额赎回情形下的净值精度济急调养机制。国度另有端正的，从其端正。   基金照料东说念主每个就业日诡计基金资产净值及基金份额净值，并按端正公告。 的端正暂停估值时除外。基金照料东说念主每个就业日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发 送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金照料东说念主按端正对外公布。   （六）估值罪恶的处理   基金照料东说念主和基金托管东说念主将采取必要、安妥、合理的步伐确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值罪恶时，视为基金份额净值 罪恶。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照料东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪恶形成估值罪恶，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪恶的就业东说念主应当对由于该 估值罪恶遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值罪恶处理原则”给予抵偿， 承担抵偿就业。   上述估值罪恶的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据诡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书   （1）估值罪恶已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值罪恶就业方应实时和洽各方， 实时进行更正，因更正估值罪恶发生的用度由估值罪恶就业方承担；由于估值罪恶就业方未 实时更正已产生的估值罪恶，给当事东说念主形成损失的，由估值罪恶就业方对平直损失承担抵偿 就业；若估值罪恶就业方还是积极和洽，而且有协助义务确当事东说念主有鼓胀的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿就业。估值罪恶就业方草率更正的情况向联系当事东说念主进行确 认，确保估值罪恶已得到更正。   （2）估值罪恶的就业方春联系当事东说念主的平直损失负责，分歧盘曲损失负责，而且仅对 估值罪恶的联系平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值罪恶而获取不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值罪恶 就业方仍草率估值罪恶负责。如果由于获取不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值罪恶就业方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对获取不妥得利确当事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；如果获取 不妥得利确当事东说念主还是将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是获取的抵偿 额加上还是获取的不妥得利返还的总和越过其履行损失的差额部分支付给估值罪恶就业方。   （4）估值罪恶调养接纳尽量归附至假定未发生估值罪恶的正确情形的方式。   估值罪恶被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值罪恶发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值罪恶发生的原因细则 估值罪恶的就业方；   （2）根据估值罪恶处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值罪恶形成的损失进行评估；   （3）根据估值罪恶处理原则或当事东说念主协商的方法由估值罪恶的就业方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值罪恶处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值罪恶的更正向联系当事东说念主进行证实。   （1）基金份额净值诡计出现罪恶时，基金照料东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采取合理的步伐防患损失进一步扩大。   （2）罪恶偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照料东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；罪恶偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金照料东说念主应当公告并报中国证监 会备案。   （3）当基金份额净值诡计差错给基金和基金份额握有东说念主形成损失需要进行抵偿时，基 金照料东说念主和基金托管东说念主应根据履行情况界定两边承担的就业，经证实后按以下要求进行抵偿： 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金         更新的招募说明书   ①本基金的基金司帐就业方由基金照料东说念主担任，与本基金联系的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分谋划后，尚不可达成一致时，按基金照料东说念主的建议实践，由此给基金份额握 有东说念主和基金财产形成的损失，由基金照料东说念主负责抵偿。   ②如基金照料东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的诡计结果，天然屡次再行诡计和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金照料东说念主的诡计结果对 外公布，由此给基金份额握有东说念主和基金形成的损失，由基金照料东说念主负责抵偿。   ③由于基金照料东说念主提供的信息罪恶（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值诡计罪恶而引起的基金份额握有东说念主和基金财产的损失，由基金照料东说念主负责抵偿。   ④若基金照料东说念主诡计的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证实后公告，而且基金托管东说念主 未对诡计过程提议疑义或要求基金照料东说念主书面说明，基金份额净值出错且形成基金份额握有 东说念主损失的，应根据法律律例的端正对投资者或基金支付抵偿金，就履行向投资者或基金支付 的抵偿金额，基金照料东说念主与基金托管东说念主按照照料费和托管费的比例承担相应的就业。   （4）前述内容如法律律例或监管机关另有端正的，从其端正处理。   （七）暂停估值的情形 基金照料东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的证实   基金资产净值和基金份额净值由基金照料东说念主负责诡计，基金托管东说念主负责进行复核。基金 照料东说念主应于每个就业日交易收尾后诡计当日的基金资产净值和基金份额净值并发送给基金 托管东说念主。基金托管东说念主对净值诡计结果复核证实后发送给基金照料东说念主，由基金照料东说念主按端正对 基金净值赐与公布。   （九）特地情形的处理 金资产估值罪恶处理。 基金照料东说念主和基金托管东说念主天然还是采取必要、安妥、合理的步伐进行搜检，但未能发现罪恶 的，由此形成的基金资产估值罪恶，基金照料东说念主和基金托管东说念主免除抵偿就业。但基金照料东说念主、 基金托管东说念主应当积极采取必要的步伐放弃或削弱由此形成的影响。   （十）实施侧袋机制时间的基金资产估值 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露主袋账户 的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户的基金净值信息。                    十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类                     《基金合同》奏效后与基金干系的信息裸露费 用；   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式   本基金的照料费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。照料费的诡计方法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照料费   E 为前一日的基金资产净值   基金照料费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根据与基金照料 东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个就业日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法 定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金照料东说念主应进行查对，如发现数 据不符，应实时筹商基金托管东说念主协商责罚。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的诡计方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金托管东说念主根据与基金照料 东说念主查对一致的财务数据，自动在次月初 5 个就业日内按照指定的账户旅途进行支付。若遇法 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书 定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金照料东说念主应进行查对，如发现数 据不符，应实时筹商基金托管东说念主协商责罚。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－9 项用度，根据联系律例及相应合同端正，按 用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主根据基金照料东说念主指示并参照行业老例从基金 财产中支付。   （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制时间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费，其他用度详见招 募说明书“侧袋机制”部分或干系公告的端正。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例实践。基金财 产投资的干系税收，由基金份额握有东说念主承担，基金照料东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度联系 税收征收的端正代扣代缴。                 十四、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后的 余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指限制收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已达成收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 具体分派有运筹帷幄详见届时基金照料东说念主发布的公告，若《基金合同》奏效起火 3 个月可不进行收 益分派； 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金             更新的招募说明书 现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不采取，本基金默许的收益分派方式是现 金分成； 值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；   在对基金份额握有东说念主利益无本体不利影响的情况下，基金照料东说念主可在法律律例允许的前 提下经与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行安妥轨范后酌情调养以上基金收益 分派原则，此项调养不需要召开基金份额握有东说念主大会，但应于变更实施日前在端正序论公告。   （四）收益分派有运筹帷幄   基金收益分派有运筹帷幄中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派有运筹帷幄的细则、公告与实施   本基金收益分派有运筹帷幄由基金照料东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息裸露办法》 的联系端正在端正序论公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额握 有东说念主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的诡计方法，依照《业务功令》实践。   （七）实施侧袋机制时间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书“侧袋机制”部分 的端正。                 十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》奏效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度裸露； 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金       更新的招募说明书 按照联系端正编制基金司帐报表； 式证实。   （二）基金的年度审计 法》端正的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息裸露办法》的联系端正在端正序论公告。                 十六、基金的信息裸露   （一）本基金的信息裸露应安妥《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息裸露办法》                                   、《流动性风 险照料端正》、       《基金合同》过头他联系端正。干系法律律例对于信息裸露的端正发生变化时， 本基金从其最新端正。   （二）信息裸露义务东说念主   本基金信息裸露义务东说念主包括基金照料东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额握有东说念主大会的基金 份额握有东说念主等法律、行政律例和中国证监会端正的天然东说念主、法东说念主和犯罪东说念主组织。   本基金信息裸露义务东说念主以保护基金份额握有东说念主利益为根底起点，按照法律律例和中国 证监会的端正裸露基金信息，并保证所裸露信息的信得过性、准确性、齐备性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息裸露义务东说念主应当在中国证监会端正时期内，将应予裸露的基金信息通过安妥 中国证监会端正条件的宇宙性报刊（以下简称“端正报刊”）及《信息裸露办法》端正的互 联网网站（以下简称“端正网站”）等序论裸露，并保证基金投资者大约按照《基金合同》 约定的时期和方式查阅或者复制公开裸露的信息贵寓。   （三）本基金信息裸露义务东说念主承诺公开裸露的基金信息，不得有下列行径： 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书   （四）本基金公开裸露的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信息裸露义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开裸露的信息接纳阿拉伯数字；除相配说明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开裸露的基金信息   公开裸露的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管合同、基金产物贵寓纲目   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额握 有东说念主大会召开的功令及具体轨范，说明基金产物的特点等触及基金投资者环节利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地裸露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物特点、风险揭示、信息裸露及基金份额握有东说念主 服务等内容。《基金合同》奏效后，基金招募说明书的信息发生环节变更的，基金照料东说念主应 当在三个就业日内，更新基金招募说明书并登载在端正网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金照料东说念主至少每年更新一次。基金完了运作的，基金照料东说念主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管合同是界定基金托管东说念主和基金照料东说念主在基金财产撑握及基金运作监督等 行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物贵寓概如果基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供简明的基金 纲目信息。     《基金合同》奏效后，基金产物贵寓纲目的信息发生环节变更的，基金照料东说念主应 当在三个就业日内，更新基金产物贵寓纲目，并登载在端正网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金产物贵寓纲目其他信息发生变更的，正规平台基金照料东说念主至少每年更新一次。基金完了运 作的，基金照料东说念主不再更新基金产物贵寓纲目。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金照料东说念主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书指示性公告和基金合同指示性公告登载在端正报刊上，将基金份 额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵寓纲目、基金合同和基金托管合同登载在端正网 站上，并将基金产物贵寓纲目登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将 基金合同、基金托管合同登载在端正网站上。   基金照料东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在裸露招募说明 书确当日登载于端正序论上。   基金照料东说念主应当在收到中国证监会证实文献的次日在端正序论上登载《基金合同》奏效 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书 公告。   基金合同奏效公告中应说明基金召募情况及基金照料东说念主固有资金、基金照料东说念主激动、基 金照料东说念主高等照料东说念主员或基金司理等东说念主员握有的基金份额、承诺握有的期限等情况。   《基金合同》奏效后，在本基金的顽固期内，基金照料东说念主应当至少每周在端正网站裸露 一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在本基金的灵通期内，基金照料东说念主应当在不晚于每个灵通日的次日，通过端正网站、基 金销售机构网站或者营业网点裸露灵通日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金照料东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在端正网站裸露半年度和年度 临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金照料东说念主应当在《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的诡计方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者大约在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。   基金照料东说念主应当按照干系法律的端正和监管机构的要求，在基金年度通告、中期通告、 季度通告均分辩裸露基金照料东说念主固有资金、基金照料东说念主激动、基金照料东说念主高等照料东说念主员或基 金司理等东说念主员握有基金的份额、期限实时间的变动情况。   基金照料东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度通告，将年度通告登载 在端正网站上，并将年度通告指示性公告登载在端正报刊上。基金年度通告中的财务司帐报 告应当经安妥《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务所审计。   基金照料东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期通告，将中期通告登 载在端正网站上，并将中期通告指示性公告登载在端正报刊上。   基金照料东说念主应当在季度收尾之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度通告，将季度报 告登载在端正网站上，并将季度通告指示性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》奏效不及 2 个月的，基金照料东说念主不错不编制当期季度通告、中期通告或者 年度通告。   如通告期内出现单一投资者握有基金份额达到或越过基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金照料东说念主至少应当在依期通告“影响投资者决策的其他进犯信息”项下 裸露该投资者的类别、通告期末握有份额及占比、通告期内握有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特地情形除外。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金          更新的招募说明书   基金照料东说念主应当在基金年度通告和中期通告中裸露基金组合伙产情况过头流动性风险 分析等。   本基金发生环节事件，联系信息裸露义务东说念主应当在 2 日内编制临时通告书，并登载在规 定报刊和端正网站上。   前款所称环节事件，是指可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产生环节影响 的下列事件：   （1）基金份额握有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》完了、基金算帐；   （3）调理基金运作方式（不包括本基金顽固期与灵通期的调理）、基金合并；   （4）更换基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金照料东说念主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东说念主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金照料东说念主、基金托管东说念主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金照料东说念主变更握有百分之五以上股权的激动、基金照料东说念主的履行抑遏东说念主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金照料东说念主的高等照料东说念主员、基金司理和基金托管东说念主挑升基金托管部门负责东说念主发 生变动；   （10）基金照料东说念主的董事在最近 12 个月内变更越过百分之五十，基金照料东说念主、基金托 管东说念主挑升基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动越过百分之三十；   （11）触及基金财产、基金照料业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金照料东说念主或其高等照料东说念主员、基金司理因基金照料业务干系行径受到环节行政 处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其挑升基金托管部门负责东说念主因基金托管业务干系行径受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主过头控股激动、履行抑遏 东说念主或者与其有环节横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他环节 关联交易事项，但中国证监会另有端正的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）照料费、托管费、申购费、赎回费等用度计提模范、计提方式和费率发生变更；   （16）基金份额净值估值罪恶达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金过问灵通期并运转办理申购、赎回；   （18）本基金灵通期内发生普遍赎回并减速支付或缓期办理； 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金             更新的招募说明书   （19）本基金暂停接受申购、赎回苦求或再行接受申购、赎回苦求；   （20）本基金推出新业务或服务；   （21）调养基金份额类别；   （22）发生触及基金申购、赎回事项调养或潜在影响投资者赎回等环节事项时；   （23）基金照料东说念主接纳舞动订价机制进行估值；   （24）      《基金合同》奏效满 3 年后无间存续的，贯串 30、40、45 个就业日出现基金份额 握有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金资产净值低于 5，000 万元情形的；   （25）基金信息裸露义务东说念主以为可能对基金份额握有东说念主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何民众序论中出现的或者在阛阓崇高传的音信可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额握有东说念主权益的，干系 信息裸露义务东说念主明察后应当立即对该音信进行公开清楚。   基金份额握有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金完了运作的，基金照料东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并制 作算帐通告。基金财产算帐小组应当将算帐通告登载在端正网站上，并将算帐通告指示性公 告登载在端正报刊上。   基金照料东说念主应在基金年度通告及中期通告中裸露其握有的资产支握证券总额、资产支握 证券市值占基金净资产的比例和通告期内整个的资产支握证券明细。基金照料东说念主应在基金季 度通告中裸露其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和通告期 末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支握证券明细。   本基金投资证券公司短期公司债券将进行临时公告，并在季度通告、中期通告、年度报 告等依期通告和招募说明书（更新）等文献中裸露证券公司短期公司债券的投资情况。 中充分裸露基金的干系情况并揭示干系风险，说明本基金单一投资者握有的基金份额或者构 成一致行动东说念主的多个投资者握有的基金份额可达到或者越过 50%，本基金不向个东说念主投资者公 开垦售，法律律例或中国证监会另有端正的除外。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金           更新的招募说明书   本基金实施侧袋机制的，干系信息裸露义务东说念主应当根据法律律例、基金合同和招募说明 书的端正进行信息裸露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   （六）信息裸露事务照料   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息裸露照料轨制，指定挑升部门及高等照料东说念主 员负责照料信息裸露事务。   基金信息裸露义务东说念主公开裸露基金信息，应当安妥中国证监会干系基金信息裸露内容与 步地准则等法律律例端正。   基金托管东说念主应当按照干系法律律例、中国证监会的端正和《基金合同》的约定，对基金 照料东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金依期通告、更新 的招募说明书、基金产物贵寓纲目、基金算帐通告等公开裸露的干系基金信息进行复核、审 查，并向基金照料东说念主进行书面或电子证实。   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当在端正报刊中采取一家报刊裸露本基金信息。   基金照料东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子裸露网站报送拟裸露的基金信息， 并保证干系报送信息的信得过、准确、齐备、实时。基金照料东说念主、基金托管东说念主除照章在端正媒 介上裸露信息外，还不错根据需要在其他民众序论裸露信息，然则其他民众序论不得早于规 定序论裸露信息，而且在不同序论上裸露统一信息的内容应当一致。   为基金信息裸露义务东说念主公开裸露的基金信息出具审计通告、法律见解书的专科机构，应 当制作就业底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》完了后 10 年。   基金照料东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求裸露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金平方投资操作的前提 下，自主提高信息裸露服务的质地。具体要求应当安妥中国证监会及自律功令的干系端正。 前述自主裸露如产生信息裸露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息裸露文献的存放与查阅   照章必须裸露的信息发布后，基金照料东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律律例端正将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸信息裸露的情形   当出现下述情况时，基金照料东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸裸露基金干系信息： 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书                   十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和实施轨范   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额握有 东说念主利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并究诘司帐师事务所见解后，不错依 照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。基金照料 东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金照料东说念主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金照料东说念主和基金服务机构应以基金份额握有东说念主的原有账户份额为 基础，证实相应侧袋账户基金份额握有东说念主名册和份额。当日收到的申购苦求，按照启用侧袋 机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的赎回苦求并支付赎回 款项。   （二）侧袋机制实施时间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施时间，基金照料东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和调理。基金份额握有东说念主 苦求申购、赎回或调理侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调理苦求将被拒接。   （2）主袋账户   基金照料东说念主将照章保障主袋账户份额握有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理细则申购事项，具体事项届时将由基金照料东说念主在干系公告中端正。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商证实后，基金 照料东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回苦求或减速支付赎回款项。   本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回端正适用于主袋账户份额。 普遍赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回苦求越过上一就业日主袋账户总份额的 20% 认定。   （3）基金份额的登记   侧袋机制实施时间，基金照料东说念主草率侧袋账户份额实行孤立照料，主袋账户沿用原基金 代码，侧袋账户使用孤立的基金代码。   侧袋机制实施时间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户；且本基金的各项投资运 作方针和基金事迹方针应当以主袋账户资产为基准。   基金照料东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金       更新的招募说明书   基金照料东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋机制实施时间，基金照料东说念主、基金服务机构在诡计基金事迹干系方针时仅琢磨主袋 账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在诡计基金事迹干系方针时按投资损失 处理。基金照料东说念主、基金服务机构在展示基金事迹时，应当就前述情况进行充分的解释说明， 幸免引起投资者曲解。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取照料费，其他用度详见届 时发布的干系公告。因启用侧袋机制产生的究诘、审计用度等由基金照料东说念主承担。   主袋账户的照料费和托管费仍按主袋账户基金资产净值手脚基数计提。   侧袋机制实施时间，在主袋账户份额闲适基金合同收益分派条件的情形下，基金照料东说念主 可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （1）基金净值信息   基金照料东说念主应按照招募说明书“基金的信息裸露”部分端正的基金净值信息裸露方式 和频率裸露主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施时间，基金照料东说念主应当暂停裸露侧 袋账户的基金净值信息。   （2）依期通告   基金照料东说念主应当按照法律律例的端正在基金依期通告中裸露通告期内特定资产处置进 展情况。裸露通告期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定 资产最终的变现价钱，不手脚基金照料东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施时间，基金依期通告中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户干系信息在依期通告中单独进行裸露。司帐师事务所对基金年度通告进行审计时，草率 通告期内基金侧袋机制运行干系的司帐核算和年度通告裸露，实践安妥轨范并发表审计见解。   （3）临时通告   基金照料东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、完了侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生环节影响的事项后应实时发布临时公告。侧袋机制实施时间，若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金照料东说念主在每次处置变现后均应按照干系法律律例要求实时发布临 时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及轨范、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险指示等进犯信息。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账户份额握有 东说念主支付的款项、干系用度发生情况等进犯信息。   基金照料东说念主将按照基金份额握有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额握有东说念主支付对应款项。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金 照料东说念主皆将实时向侧袋账户份额握有东说念主支付已变现部分对应的款项。   侧袋账户资产统统算帐后，基金照料东说念主应刊出侧袋账户。   基金照料东说念主应当在启用侧袋机制和完了侧袋机制后，实时聘用安妥《中华东说念主民共和国证 券法》端正的司帐师事务所进行审计并裸露专项审计见解。   （三）本部分对于侧袋机制的干系端正，但凡平直援用法律律例或监管功令的部分，如 将来法律律例或监管功令修改导致干系内容被取消或变更的，或将来法律律例或监管功令针 对侧袋机制的内容有进一步端正的，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行安妥轨范后， 可平直对本部天职容进行修改和调养，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。                   十八、风险揭示   本基金投资过程中濒临的主要风险有：阛阓风险、利率风险、信用风险、再投资风险、 流动性风险、操作风险、本基金私有的风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构 基金风险评价可能不一致的风险过头他风险。与投资组合照料平直干系的阛阓风险、利率风 险、信用风险及流动性风险等不错使用数目化方针加以度量及抑遏，而操作风险不错建立有 效的内控体系加以照料。   （一）证券阛阓风险   证券阛阓价钱因受多样身分的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜在的风险，本 基金的阛阓风险开端于基金握有的资产阛阓价钱的波动。   金融阛阓利率的波动会导致债券阛阓的价钱和收益率的变动，利率波动也可能导致投资 债券产生损失。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。在利 率波动时，本基金的净值可能会产生一定波动。   债券刊行东说念主出现爽约、拒接支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质地责难导致债券价 格下跌的风险。另外，由于交易敌手爽约形成的损失也属于信用风险。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金         更新的招募说明书   债券偿付本息后以及回购到期后可能由于阛阓利率的下跌濒临资金再投资的收益率低 于底本利率的风险。   因阛阓交易量不及，导致证券不可马上、低成腹地转变为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，以致本基金莫得鼓胀的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   基金运作过程中，因里面抑遏存在残障或者东说念主为身分形成操作特地或违反操作规程等引 致的风险，举例，越权违章交易、司帐部门诈骗、交易罪恶、IT 系统故障等风险。   构兵、天然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券阛阓的运行，可能导致基金 资产的损失。金融阛阓危境、代理商爽约、托管行爽约等超出基金照料东说念主自身平直抑遏技艺 之外的风险，可能导致基金或者基金份额握有东说念主利益受损。   （二）本基金私有风险 性风险而另有约定除外。债券受宏不雅经济周期及通胀率等影响较大，因而本基金受生意周期 景气轮回风险较大。此外，本基金除承担由于阛阓利率波动形成的利率风险外还要承担如企 业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化形成的信用风险。 之日）或自每一灵通期收尾之日次日起（包括该日）至该顽固期首日所对应的第一年年度对 日的前一日止，投资者需在灵通期内提议申购赎回苦求，在顽固期内将无法按照基金份额净 值进行申购和赎回。基金份额握有东说念主濒临顽固期内无法赎回的风险。 款项的风险。   《基金合同》奏效之日起 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元的，基金合同自 动完了，且不得通过召开基金份额握有东说念主大会的方式延续。且《基金合同》奏效满 3 年后继 续存续的，贯串 50 个就业日出现基金份额握有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金资产净值低于 有东说念主大会审议。故本基金基金份额握有东说念主可能濒临基金合同完了的风险。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书 额可达到或者越过 50%，则本基金可能将存在投资者聚合度握续较高的情况。   本基金可投资资产支握证券，资产支握证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信 用风险等风险。价钱波动风险指的是阛阓利率波动会导致资产支握证券的收益率和价钱波动。 流动性风险指的是受资产支握证券阛阓限制及交易活跃进程的影响，资产支握证券可能无法 在统一价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金 所投资的资产支握证券之债务东说念主出现爽约，或在交易过程中发生交收爽约，或由于资产支握 证券信用质地责难导致证券价钱下跌，形成基金财产损失。   （三）本基金主要的流动性风险及风险照料方法说明   本基金将加强对灵通期申购门径的照料，合理抑遏基金份额握有东说念主聚合度，审慎证实大 额申购苦求，在当接受申购苦求对存量基金份额握有东说念主利益组成潜在环节不利影响时，基金 照料东说念主将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒接大额申购、暂 停基金申购等步伐对基金限制赐与抑遏，切实保护存量基金份额握有东说念主的正当权益。具体内 容详见本招募说明书第八章。   本基金可投资于国内照章刊行上市的债券、债券回购、银行进款和其他短期投资品种等。 一般情况下，这些资产阛阓流动性较好，不错支握本基金的投资和草率日常申赎的需要，但 不捣毁在特定阶段、特定阛阓环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。因此，本基金投 资于上述资产时，可能存在以卑劣动性风险：一是基金照料东说念主建仓或进行组合调养时，可能 由于特定投资标的流动性相对不及而无法按预期的价钱买进或卖出；二是为应付投资者的赎 回，基金被动以不安妥的价钱卖出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。 根据《流动性风险照料端正》的干系要求，本基金会审慎评估所投资资产的流动性，并针对 性制定流动性风险照料步伐，灵验抑遏本基金流动性风险，保护基金投资者的正当权益。   在本基金出现普遍赎回情形下，基金照料东说念主不错根据基金那时的资产组合现象决定全额 赎回、减速支付或缓期办理。同期，在灵通期内，如本基金发生普遍赎回且单个基金份额握 有东说念主在单个灵通日苦求赎回基金份额越过基金总份额一定比例以上的，基金照料东说念主有权对其 采取缓期办理赎回苦求的步伐。具体内容详见本招募说明书第八章。   本基金可能实施备用的流动性风险照料器用，以更好地草率流动性风险。基金照料东说念主经 与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到自制对待的前提下，可依照法律律例及基金合同的约 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书 定，抽象运用千般流动性风险照料器用，对赎回苦求等进行限制调养，手脚特定情形下基金 照料东说念主流动性风险照料的接济步伐，包括但不限于：1）缓期办理普遍赎回苦求；2）暂停接 受赎回苦求；3）减速支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金对握续握有期少于 7 日的 投资者收取不低于 1.5%的赎回费；5）暂停基金估值，当特定资产占前一估值日基金资产净 值 50%以上的，经与基金托管东说念主协商一致，本基金应当暂停基金估值；6）舞动订价；7）侧 袋机制。   当基金照料东说念主实施流动性风险照料器用时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不可申购本基金、赎回苦求不可证实或者赎回款项延伸到账、如握有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费形成收益损失或者在舞动订价机制下承担更高的投资成本等。指示投资者 了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商 一致，并究诘司帐师事务所见解后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。侧 袋机制实施时间，侧袋账户份额将罢手裸露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和调理， 基金份额握有东说念主可能濒临无法实时获取侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金照料东说念主 将按照握有东说念主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额 握有东说念主支付对应款项，但因特定资产的变当前期具有不细则性，最终变现价钱也具有不细则 性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额握有东说念主可能因此濒临损 失。   实施侧袋机制时间，因本基金不裸露侧袋账户的基金净值信息，即便基金照料东说念主在基金 依期通告中裸露通告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金照料东说念主不承担任何保证和承 诺的就业。   基金照料东说念主将根据主袋账户运作情况合理细则申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照料东说念主诡计各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需琢磨主袋账 户资产，并根据干系端正对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金裸露的事迹方针不可反馈特定资产的真不二价值及变化情况。   （四）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期 货阛阓普遍端正等作念出的概述性刻画，代表了一般阛阓情况下本基金的长期风险收益特征。 销售机构(包括基金照料东说念主直销机构和销售机构)根据干系法律律例对本基金进行风险评价， 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金          更新的招募说明书 不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受技艺与产物风险之间的匹配老成。           十九、基金合同的变更、完了与基金财产的算帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律律例端正和基金合同约定可不经 基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金照料东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 后依照《信息裸露办法》的联系端正在端正序论公告。   （二）     《基金合同》的完了事由   有下列情形之一的，经履行干系轨范后，                    《基金合同》应当完了： 邻接的；   （三）基金财产的算帐 产算帐小组，基金照料东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管合同端正的义务，吝惜基金份额握有东说念主的正当权益。 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书   （1）《基金合同》完了情形出当前，由基金财产算帐小组融合收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐通告；   （5）聘用司帐师事务所对算帐通告进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐通告出具法 律见解书；   （6）将算帐通告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的整个合理用度，算帐 用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派有运筹帷幄，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系环节事项须实时公告；基金财产算帐通告经安妥《中华东说念主民共和国证 券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐通告报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产算帐 小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐通告登载在端正网站上，并将算帐通告指示性 公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律律例端正的最短 期限。                 二十、基金合同的内容节录   基金合同的内容节录见附件一。               二十一、基金托管合同的内容节录   基金托管合同的内容节录见附件二。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金             更新的招募说明书              二十二、对基金份额握有东说念主的服务   基金照料东说念主承诺为本基金的份额握有东说念主提供一系列的服务，并根据基金份额握有东说念主的需 要和阛阓的变化，增多或变更服务名堂。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额握有东说念主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）过问“网上交易” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额握有东说念主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 采取自助服务后，根据语音指示按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额握有东说念主预留的电子邮箱向其提 供份额及交易对账的一种电子化的账单局势。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、时间交易明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应时间内有交 易或临了一个交易日仍握有份额的投资东说念主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时期为每 月、季、年度收尾后 15 个就业日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额握有东说念主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单局势。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且临了一个交易日仍握有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时期为每季度收尾后 15 个就业日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额握有东说念主提供份额及交易对账 的一种书面化的账单局势。纸质对账单包括季度对账单和年度对账单，公司在每年第 1 季度、 第 2 季度、第 3 季度收尾后向定制季度对账单且在季度内有交易的投资东说念主寄送季度对账单， 在每年第 4 季度收尾后向定制季度纸质对账单且在年度内有交易或临了一个交易日仍握有 份额的投资东说念主寄送年度对账单，同期公司向定制年度对账单且在年度内有交易或临了一个交 易日仍握有份额的投资东说念主寄送年度对账单，寄出时期为每季度或年度收尾后的 15 个就业日 内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他局势主动向通过工银瑞信直销系统握有 本公司基金份额的投资东说念主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额握有东说念主场社交易的对账单，不提供基金份额握有东说念主 的场内交易（本基金是否支握场内交易，请以基金合同和招募说明书干系要求为准）对账单 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金                更新的招募说明书 服务，基金份额握有东说念主可到销售机构交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上 服务等渠说念查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，形成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理干系信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交易对账单记录信息属于个东说念主阴事，如基金份 额握有东说念主采取邮寄方式，请务必预留正确的通信地址及筹商方式，并实时进行更新。因基金 份额握有东说念主个东说念主原因导致无法送达或送达罪恶，公司不承担任何就业。                               （3）本基金照料东说念主提 供的贵寓邮寄服务原则上接纳邮政平信邮寄方式，由公司托付具有邮政业务服务天资的第三 方进行处理，公司采取必要安全防护步伐，但并分歧邮寄贵寓的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额握有东说念主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话苦求定制信息服务，基金管 理东说念主通过短信、电子邮件等方式发送基金份额握有东说念主定制的信息。可定制的内容包括：产物 信息、基金净值、阛阓资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的履行需要，应时调 整定制信息的内容、条件和方式。   除了发送基金份额握有东说念主定制的千般信息外，基金公司也会依期或不依期向预留灵验手 机号码及电子邮箱地址的基金份额握有东说念主发送基金分成、投资者莳植信息、节日致敬、产物 扩充过头他与产物、服务干系的通告等信息。如基金份额握有东说念主不但愿接纳到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消干系服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额握有东说念主提供本基金产物信息、基金投资通告、宏不雅相貌分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件获取干系资讯，基金份额握有东说念主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额握有东说念主明察并同意基金照料东说念主可根据基金份额握有东说念主预留的个东说念主信息不依期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种方式或渠说念为基金份额握有东说念主提供 与基金份额握有东说念主干系的账户服务通告、交易证实通告、进犯公告通告、行为音信、营销信 息、基金份额握有东说念主怜惜等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和阴事政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东说念主工服 务方式退订。   （四）对于汇聚方式   公司提供多种汇聚方式，供基金份额握有东说念主与公司实时疏导，主要包括： 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金                                 更新的招募说明书   （1）东说念主工电话服务：我公司为基金份额握有东说念主提供每天 24 小时东说念主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金产物究诘、业务功令解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微 信自助交易）究诘等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额握有东说念主可通过热线 电话自助查询基金交易、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额握有东说念主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将联系疑问、建议及筹商方式通告公司，基金照料东说念主在接纳基金份额 握有东说念主服务需求后将在一个就业日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微驯顺务平台竖立了“在线客服”栏目，基金份额握有东说念主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行干系业务究诘。   （1）东说念主工服务：在线东说念主工服务时期为每天 24 小时，内容包括：基金产物究诘、业务规 则解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微信自助交易）究诘等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助究诘服务，基金份额握有东说念主可通过在线客服 机器东说念主对基金产物、业务功令等方面内容进行自助究诘。   基金份额握有东说念主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将联系疑问、建议及筹商方式通告公司，基金照料东说念主在接纳基金份额握有东说念主服务需求 后将在一个就业日内给予回复。   （五）对于电子化交易   基金份额握有东说念主不错通过本公司电子自助交易系统（7*24 小时服务）办理基金交易业 务，包括：基金认购、申购、依期定额申购、赎回、调理、撤单、分成方式变更及查询等业 务。电子化交易方式有：   网上交易：基金份额握有东说念主不错使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金 交易业务。   网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机 APP：操作省略、应用天真，基金份额握有东说念主可遍地随时通过手机 APP 办理业务。 下载方式：基金份额握有东说念主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 阛阓、腾讯应用宝、小米应用阛阓等应用阛阓搜索下载。   微信交易：基金份额握有东说念主可通过关注“工银微钞票或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交易业务。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金                 更新的招募说明书   联系基金照料东说念主直销电子自助交易具体功令请参考公司官方网站干系公告和业务功令。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额握有东说念主提供账户信息、交易信息、产物信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/调理/依期定额查询甘愿器用、钞票俱乐部积分兑换、客户 行为参与和交流等服务。   （七）对于微驯顺务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供甘愿资讯、基金信息查询及投资者 莳植等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微钞票” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微钞票”服务号查询基金份额等信息。   （八）基金份额握有东说念主见解、建议或投诉受理   基金份额握有东说念主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠说念或方式对基金照料东说念主和销售机构提议见解、建议或投诉。   （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法相识的内容，请筹商本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构还是全面相识了本招募说明书。                    二十三、其他应裸露事项 动的公告，2022-12-30； 及调理业务的公告，2023-02-22；               二十四、招募说明书的存放及查阅方式   本基金招募说明书存放在基金照料东说念主的办公景观和营业景观，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时期内取得上述文献的复制件或复印件。   基金照料东说念主保证文本的内容与公告的内容统融合致。                        二十五、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金召募 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金         更新的招募说明书 苦求的注册文献   （二）     《工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金托管合同》   （四）法律见解书   （五）基金照料东说念主业务履历批件、营业牌照   （六）基金托管东说念主业务履历批件、营业牌照   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金照料东说念掌握公景观、营业景观，第（六）项 文献存放于基金托管东说念主的办公景观。基金投资者在营业时期可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时期内取得上述文献的复制件或复印件。                              工银瑞信基金照料有限公司                               二〇二四年八月二十六日 附件一   基金合同内容节录   一、基金份额握有东说念主、基金照料东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   （一）基金份额握有东说念主的权利与义务            《运作办法》过头他联系端正，基金份额握有东说念主的权利包括但不限 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派算帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章转让或者苦求赎回其握有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额握有东说念主大会或者召集基金份额握有东说念主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额握有东说念主大会，对基金份额握有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开裸露的基金信息贵寓；   （7）监督基金照料东说念主的投资运作；   （8）对基金照料东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过头他联系端正，基金份额握有东说念主的义务包括但不限 于：   （1）谨慎阅读并盲从《基金合同》、招募说明书等信息裸露文献； 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金          更新的招募说明书   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受技艺，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息裸露，实时欺骗权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或调理款项及法律律例和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》完了的有限就业；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东说念主正当权益的行为；   （7）实践奏效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获取的不妥得利；   （9）发起资金提供方握有发起资金认购的基金份额不少于 3 年；   （10）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金照料东说念主的权利与义务            《运作办法》过头他联系端正，基金照料东说念主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》奏效之日起，根据法律律例和《基金合同》孤立运用并照料基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金照料费以及法律律例端正或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额握有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律端正监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违反了《基 金合同》及国度联系法律端正，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并采取必要步伐保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采取、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系行径进行监督和处理；   （9）担任或托付其他安妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律端正决定基金收益的分派有运筹帷幄；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒接或暂停受理申购、赎回或调理苦求；   （12）依照法律律例为基金的利益欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金照料东说念主的口头，代表基金份额握有东说念主的利益欺骗诉讼权利或者实施其他法 律行径； 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书   （15）采取、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供服务的外 部机构；   （16）在安妥联系法律、律例的前提下，制订和调养联系基金认购、申购、赎回、调理、 非交易过户、转托管和收益分派等的业务功令；   （17）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过头他联系端正，基金照料东说念主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》奏效之日起，以诚恳信用、严慎辛勤的原则照料和运用基金财产；   （4）配备鼓胀的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的运筹帷幄方式 照料和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制，保证所照料 的基金财产和基金照料东说念主的财产互相孤立，对所照料的不同基金分辩照料，分辩记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他联系端正外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取安妥合理的步伐使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法安妥《基 金合同》等法律文献的端正，按联系端正诡计并公告基金净值信息，细则基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐通告；   （10）编制季度通告、中期通告和年度通告；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》过头他联系端正，履行信息裸露及通告义务；   （12）保守基金生意奥秘，不泄露基金投资预备、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》过头他联系端正另有端正外，在基金信息公开裸露前应予隐讳，不向他东说念主泄露，但向监 管机构、司法机关、审计、法律等外部专科照管人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分派有运筹帷幄，实时向基金份额握有东说念主分派基金 收益；   （14）按端正受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他联系端正召集基金份额握有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会； 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书   （16）按端正保存基金财产照料业务行为的司帐账册、报表、记录和其他干系贵寓不少 于法律律例端正的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在端正时期发出，而且保证投资者 大约按照《基金合同》端正的时期和方式，随时查阅到与基金联系的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到联系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临终结、照章被祛除或者被照章宣告停业时，实时通告中国证监会并通告基金 托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿就业，其抵偿就业不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金照料东说念主应为基金份额握有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；   （22）当基金照料东说念主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基金事务的行 为承担就业；   （23）以基金照料东说念主口头，代表基金份额握有东说念主利益欺骗诉讼权利或实施其他法律行径；   （24）基金照料东说念主在召募时间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可奏效，基金 照料东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期收尾后   （25）实践奏效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东说念主的权利与义务            《运作办法》过头他联系端正，基金托管东说念主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》奏效之日起，照章律律例和《基金合同》的端正安全撑握基金财 产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例端正或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金照料东说念主对本基金的投资运作，如发现基金照料东说念主有违反《基金合同》及 国度法律律例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成环节损失的情形，应陈诉中国证监 会，并采取必要步伐保护基金投资者的利益；   （4）根据干系阛阓功令，为基金开设资金账户、证券账户过头他投资所需账户，为基 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书 金办理证券交易资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东说念主大会；   （6）在基金照料东说念主更换时，提名新的基金照料东说念主；   （7）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过头他联系端正，基金托管东说念主的义务包括但不限于：   （1）以诚恳信用、辛勤尽责的原则握有并安全撑握基金财产；   （2）确立挑升的基金托管部门，具有安妥要求的营业景观，配备鼓胀的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托管事宜；   （3）建立健全里面风险抑遏、监察与稽核、财务照料及东说念主事照料等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相孤立；对 所托管的不同的基金分辩竖立账户，孤立核算，分账照料，保证不同基金之间在账户竖立、 资金划拨、账册记录等方面互相孤立；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他联系端正外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托付第三东说念主托管基金财产；   （5）撑握由基金照料东说念主代表基金缔结的与基金联系的环节合同及联系凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需其他账户，按照《基金合 同》的约定，根据基金照料东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金生意奥秘，除《基金法》、《基金合同》过头他联系端正另有端正外，在 基金信息公开裸露前赐与隐讳，不得向他东说念主泄露；因审计、法律等外部专科照管人要求必须提 供的情况除外，但此种情况下应要求信息接纳方严格履行隐讳义务；   （8）复核、审查基金照料东说念主诡计的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为联系的信息裸露事项；   （10）对基金财务司帐通告、季度通告、中期通告和年度通告出具见解，说明基金照料 东说念主在各进犯方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果基金照料东说念主有未实践《基 金合同》端正的行径，还应当说明基金托管东说念主是否采取了安妥的步伐；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他干系贵寓不少于法律律例端正 的最短期限；   （12）从基金照料东说念主或其托付的登记机构处接纳并保存基金份额握有东说念主名册；   （13）按端正制作干系账册并与基金照料东说念主查对；   （14）依据基金照料东说念主的指示或联系端正向基金份额握有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他联系端正，召集基金份额握有东说念主大会或配合 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金           更新的招募说明书 基金照料东说念主、基金份额握有东说念主照章召集基金份额握有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的端正监督基金照料东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑握、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临终结、照章被祛除或者被照章宣告停业时，实时通告中国证监会和银行监管 机构，并通告基金照料东说念主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿就业，其抵偿就业不因其 退任而免除；   （20）按端正监督基金照料东说念主按法律律例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金管 理东说念主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额握有东说念主利益向基金照料东说念主追偿；   （21）实践奏效的基金份额握有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东说念主大会召集、议事及表决的轨范和功令   基金份额握有东说念主大会由基金份额握有东说念主组成，基金份额握有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额握有东说念主出席会议并表决。除法律律例另有端正或基金合同另有约定外，基金份额握 有东说念主握有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额握有东说念主大会不确立日常机构。   （一）召开事由 决定下列事由之一的，应当召开基金份额握有东说念主大会：   （1）完了《基金合同》；   （2）更换基金照料东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调理基金运作方式（不包括本基金顽固期与灵通期的调理）；   （5）调养基金照料东说念主、基金托管东说念主的报答模范；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方针、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东说念主大会轨范；   （10）基金照料东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额握有东说念主大会；   （11）单独或猜度握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额握有东说念主（以 基金照料东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就统一事项书面要求召开基金份额握有东说念主 大会； 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金          更新的招募说明书   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生环节影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额握有东说念主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金照料东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额握 有东说念主大会：   （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （2）调养本基金的申购费率、调低赎回费或变更收费方式；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东说念主利益无本体性不利影响或修改不触及《基 金合同》当事东说念主权利义务关系发生环节变化；   （5）增多、取消或调养基金份额类别竖立；   （6）基金照料东说念主、销售机构、登记机构调养联系基金认购、申购、赎回、调理、非交 易过户、转托管等业务的功令；   （7）推出新业务或服务；   （8）按照法律律例和《基金合同》端正不需召开基金份额握有东说念主大会的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 集。 议。基金照料东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通告基金托管东说念主。 基金照料东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照料东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 额握有东说念主大会，应当向基金照料东说念主提议书面提议。基金照料东说念主应当自收到书面提议之日起 理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金照料东说念主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提 出版面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面通告提 出提议的基金份额握有东说念主代表和基金照料东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金          更新的招募说明书 之日起 60 日内召开并通告基金照料东说念主，基金照料东说念主应当配合。 有东说念主大会，而基金照料东说念主、基金托管东说念主皆不召集的，单独或猜度代表基金份额 10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额握有东说念主大会的，基金照料东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻拦、干 扰。   （三）召开基金份额握有东说念主大会的通告时期、通告内容、通告方式 额握有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议局势；   （2）会议拟审议的事项、议事轨范和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东说念主大会的基金份额握有东说念主的权益登记日；   （4）授权托付讲解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、送达时期和地点；   （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通告的其他事项。 基金份额握有东说念主大会所采取的具体通信方式、托付的公证机关过头筹商方式和筹商东说念主、表决 见解寄交的截止时期和收取方式。 票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金照料东说念主到指定地点对表决见解 的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额握有东说念主，则应另行书面通告基金照料东说念主和基金托管东说念主 到指定地点对表决见解的计票进行监督。基金照料东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决见解的 计票进行监督的，不影响表决见解的计票效劳。   （四）基金份额握有东说念主出席会议的方式   基金份额握有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管机构允许以 及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主细则。 现场开会时基金照料东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额握有东说念主大会，基金照料东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效劳。现场开会同期安妥以下条件时，不错进行 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书 基金份额握有东说念主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东说念主握有基金份 额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付讲解安妥法律律例、                          《基金合同》和会议通告的端正， 而且握有基金份额的凭证与基金照料东说念主握有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证泄漏，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在 原公告的基金份额握有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额握有东说念主大会。再行召集的基金份额握有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 公告载明的其他方式在表决截止日过去送达至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期安妥以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通告后，在 2 个就业日内贯串公布干系 指示性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管 理东说念主）到指定地点对表决见解的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（如果基金托管东说念主 为召集东说念主，则为基金照料东说念主）和公证机关的监督下按照会议通告端正的方式收取基金份额握 有东说念主的表决见解；基金托管东说念主或基金照料东说念主经通告不参加收取表决见解的，不影响表决效劳；   （3）本东说念主平直出具表决见解或授权他东说念主代表出具表决见解的，基金份额握有东说念主所握有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东说念主平直出具表 决见解或授权他东说念主代表出具表决见解基金份额握有东说念主所握有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时期的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的握有东说念主平直出具表决见解或授权他东说念主 代表出具表决见解；   （4）上述第（3）项中平直出具表决见解的基金份额握有东说念主或受托代表他东说念主出具表决意 见的代理东说念主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决见解的代理东说念主出具的托付东说念主握 有基金份额的凭证及托付东说念主的代理投票授权托付讲解安妥法律律例、《基金合同》和会议通 知的端正，并与基金登记机构记录相符。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书 面方式授权其代理东说念主出席基金份额握有东说念主大会并欺骗表决权；在会议召开方式上，本基金亦 可接纳其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相勾通的方式召开基金份额握有东说念主大 会，会议轨范比照现场开会和通信方式开会的轨范进行。基金份额握有东说念主不错接纳书面、网 络、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主细则并在会议通告中列明。   （五）议事内容与轨范   议事内容为关系基金份额握有东说念主利益的环节事项，如《基金合同》的环节修改、决定终 止《基金合同》、更换基金照料东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额握有东说念主大会谋划的其他事项。   基金份额握有东说念主大会的召集东说念主发出召蚁合议的通告后，对原有提案的修改应当在基金份 额握有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额握有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，率先由大会主握东说念主按照下列第（七）条文定轨范细则和公布监票 东说念主，然后由大会主握东说念主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决议。大会主握东说念主为基金 照料东说念主授权出席会议的代表，在基金照料东说念主授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东说念主 授权其出席会议的代表主握；如果基金照料东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主握大 会，则由出席大会的基金份额握有东说念主和代理东说念主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生别称基金份额握有东说念主手脚该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主。基金照料东说念主和基金托管 东说念主拒不出席或主握基金份额握有东说念主大会，不影响基金份额握有东说念主大会作出的决议的效劳。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 称）、身份讲解文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托付东说念主姓名（或单元称呼）和 筹商方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，率先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所通告的表决截止日历后   （六）表决   基金份额握有东说念主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东说念主大会决议分为一般决议和相配决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所端正的须以相配决议通过事项之外 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金       更新的招募说明书 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、中国证监会或基金合同另有端正外， 调理基金运作方式、更换基金照料东说念主或者基金托管东说念主、完了《基金合同》、本基金与其他基 金合并以相配决议通过方为灵验。   基金份额握有东说念主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反字据讲解，不然提交安妥会议通 知中端正的证实投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头安妥会议通告端正的表 决见解视为灵验表决，表决见解暗昧不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 见解的基金份额握有东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额握有东说念主大会的各项提案或统一项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （七）计票   （1）如大会由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额握有东说念主大会的主握东说念主应当在会 议运转后晓谕在出席会议的基金份额握有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额握有东说念主代表与大 会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额握有东说念主自行召集或大会天然 由基金照料东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金照料东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额握 有东说念主大会的主握东说念主应当在会议运转后晓谕在出席会议的基金份额握有东说念主中选举三名基金份 额握有东说念主代表担任监票东说念主。基金照料东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效劳。   （2）监票东说念主应当在基金份额握有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主握东说念主就地公布计票 结果。   （3）如果会议主握东说念主或基金份额握有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行再行盘货，再行盘货以 一次为限。再行盘货后，大会主握东说念主应当就地公布再行盘货结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金照料东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会的，不 影响计票的效劳。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金照料东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金照料东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决见解的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书   （八）奏效与公告   基金份额握有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额握有东说念主大会的决议自表决通过之日起奏效。   基金份额握有东说念主大会决议自奏效之日起依照《信息裸露办法》的联系端正在端正序论上 公告。如果接纳通信方式进行表决，在公告基金份额握有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金照料东说念主、基金托管东说念主和基金份额握有东说念主应当实践奏效的基金份额握有东说念主大会的决议。 奏效的基金份额握有东说念主大会决议对全体基金份额握有东说念主、基金照料东说念主、基金托管东说念主均有拘谨 力。   （九）实施侧袋机制时间基金份额握有东说念主大会的特地约定   若本基金实施侧袋机制，则干系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东说念主和侧袋份额 握有东说念主分辩握有或代表的基金份额或表决权安妥该等比例，但若干系基金份额握有东说念主大会召 集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东说念主握有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）         ； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日干系基金份额的二分之一（含二分之一）                                 ； 记日干系基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额握有东说念主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）干系基金份额的握有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额握有东说念主大会投票； 分之一）选举产生别称基金份额握有东说念主手脚该次基金份额握有东说念主大会的主握东说念主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施时间，基金份额握有东说念主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户的，应分辩 由主袋账户、侧袋账户的基金份额握有东说念主进行表决，统一主侧袋账户内的每份基金份额具有 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金          更新的招募说明书 对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施时间，对于基金份额握有东说念主大会的干系端正以本节特地约定内容为准，本 节莫得端正的适用本部分的干系端正。   （十）本部分对于基金份额握有东说念主大会召开事由、召开条件、议事轨范、表决条件等规 定，但凡平直援用法律律例或监管功令的部分，如将来法律律例或监管功令修改导致干系内 容被取消或变更的，基金照料东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可平直对本部天职容 进行修改和调养，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。   三、基金合同的变更、完了与基金财产的算帐   （一）     《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额握有东说念主大会决议通过。对于法律律例端正和基金合同约定可不 经基金份额握有东说念主大会决议通过的事项，由基金照料东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并 报中国证监会备案。 后依照《信息裸露办法》的联系端正在端正序论公告。   （二）     《基金合同》的完了事由   有下列情形之一的，经履行干系轨范后，                    《基金合同》应当完了： 邻接的；   （三）基金财产的算帐 产算帐小组，基金照料东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书 勉、尽责地履行本基金合同和托管合同端正的义务，吝惜基金份额握有东说念主的正当权益。 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》完了情形出当前，由基金财产算帐小组融合收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐通告；   （5）聘用司帐师事务所对算帐通告进行外部审计，聘用讼师事务所对算帐通告出具法 律见解书；   （6）将算帐通告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的整个合理用度，算帐 用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派有运筹帷幄，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系环节事项须实时公告；基金财产算帐通告经安妥《中华东说念主民共和国证 券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐通告报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产算帐 小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐通告登载在端正网站上，并将算帐通告指示性 公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律律例端正的最短 期限。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，应经友 好协商责罚。如经友好协商未能责罚的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会，根据该会届 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金               更新的招募说明书 时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有 拘谨力，除非仲裁裁决另有端正，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，无间忠实、辛勤、尽责地履行基金 合同端正的义务，吝惜基金份额握有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港、澳门和台湾法律）统辖 并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照料东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公景观 和营业景观查阅。 附件二   基金托管合同内容节录   一、托管合同当事东说念主   （一）基金照料东说念主   称呼：工银瑞信基金照料有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新广袤厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东说念主： 赵桂才   成立时期： 2005 年 6 月 21 日   批准确立机关：中国证券监督照料委员会   批准确立文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号   组织局势：有限就业公司   注册本钱：贰亿元东说念主民币   存续时间：握续运筹帷幄   运筹帷幄范围：基金召募、基金销售、资产照料、中国证监会许可的其他业务   （二）基金托管东说念主   称呼：中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   邮政编码：100808   法定代表东说念主：刘建军 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金            更新的招募说明书   成立时期：2007 年 3 月 6 日   批准确立机关及批准确立文号：中国银监会银监复[2006]484 号   基金托管业务批准文号：证监许可[2009]673 号   组织局势：股份有限公司   注册本钱：923.84 亿元东说念主民币   存续时间：握续运筹帷幄   运筹帷幄范围：招揽公众进款；披发短期、中期、长期贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行业监督照料机构等监管部门批准的其他 业务。   二、基金托管东说念主对基金照料东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据联系法律律例的端正及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券采取模范的，基金照料东说念主应按照基金 托管东说念主要求的步地提供投资品种池，以便基金托管东说念主对基金履行投资是否安妥基金合同对于 证券采取模范的约定进行监督。   本基金的投资范围包括国债、央行单子、金融债、方位政府债、企业债、公司债、短期 融资券、超短期融资券、中期单子、次级债、政府支握机构债券、证券公司短期公司债券、 资产支握证券、银行进款、同行存单、债券回购、现款以及法律律例或中国证监会允许基金 投资的其他金融器用。   本基金不在二级阛阓买入股票，也不参与一级阛阓新股申购和新股增发。   本基金买入信用债的债项评级不得低于 AA+，其中短期融资券、超短期融资券、证券公 司短期公司债券等短期信用债及无债项评级信用债的信用评级依照评级机构出具的主体信 用评级。   本基金投资组合伙产配置比例：债券资产占基金资产的比例不低于 80%，但为灵通期流 动性需要，保护基金份额握有东说念主利益，在每次灵通期运转前一个月、灵通期及灵通期收尾后 一个月的时间内，基金投资不受上述比例限制。灵通期内，本基金所握有现款及到期日在一 年以内的政府债券的比例猜度不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存 出保证金、应收申购款等；在顽固期内，本基金不受该比例的限制。   法律律例或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金照料东说念主在履行安妥轨范后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例受命届时有借鉴律律例或干系端正。   （二）基金托管东说念主根据联系法律律例的端正及基金合同的约定，对基金投资比例进行监 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金           更新的招募说明书 督。基金托管东说念主按下述比例进行监督：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，但为灵通期流动性需要， 保护基金份额握有东说念主利益，在每次灵通期运转前一个月、灵通期及灵通期收尾后一个月的期 间内，基金投资不受上述比例限制；   （2）灵通期内，本基金所握有现款及到期日在一年以内的政府债券的比例猜度不低于 基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，在顽固期 内，本基金不受该比例的限制；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不越过基金资产净值的 10％；   （4）本基金照料东说念主照料的全部基金握有一家公司刊行的证券，不越过该证券的 10％， 统统按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此要求端正的比例限制；   （5）本基金投资于统一原始权益东说念主的千般资产支握证券的比例，不得越过基金资产净 值的 10％；   （6）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得越过基金资产净值的 20％；   （7）本基金握有的统一(指统一信用级别)资产支握证券的比例，不得越过该资产支握 证券限制的 10％；   （8）本基金照料东说念主照料的全部基金投资于统一原始权益东说念主的千般资产支握证券，不得 越过其千般资产支握证券猜度限制的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支握证券。基金握有资 产支握证券时间，如果其信用等级下跌、不再安妥投资模范，应在评级通告发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金在顽固期内，基金资产总值不得越过基金资产净值的 200%；在灵通期内， 基金资产总值不得越过基金资产净值的 140%；   （11）本基金过问宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的最长期限为 1 年，债券回购到期 后不得缓期；   （12）本基金在灵通期内主动投资于流动性受限资产的市值不得越过本基金资产净值的 比例限制的，基金照料东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；在顽固期内，本基金不受该 比例的限制；   （13）在灵通期内，本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易 敌手开展逆回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；   （14）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、        （9）          、（12）              、（13）项端正外，因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金限制 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金         更新的招募说明书 变动等基金照料东说念主之外的身分以致基金投资比例不安妥上述端正投资比例的，基金照料东说念主应 当在 10 个交易日内进行调养，但中国证监会端正的特地情形除外。   基金照料东说念主应当自基金合同奏效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥基金合同 的联系约定。在上述时间内，本基金的投资范围、投资策略应当安妥基金合同的约定。基金 托管东说念主对基金的投资的监督与搜检自基金合同奏效之日起运转。法律律例或监管部门另有规 定的，从其端正。   基金托管东说念主依照干系法律律例、基金合同及托管合同约定履行了监督职责，基金照料东说念主 仍违反法律律例端正、基金合同或托管合同约定的投资组合比例限制而形成基金财产损失的， 由基金照料东说念主承担就业，基金托管东说念主不承担任何就业。   （三）基金托管东说念主根据联系法律律例的端正及基金合同的约定对下述基金投资退却行径 进行监督。除本合同另有约定外，基金托管东说念主通过过后监督方式对基金照料东说念主基金投资退却 行径进行监督。   根据法律律例的端正及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违反端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷就业的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金照料东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交易、驾驭证券交易价钱过头他不梗直的证券交易行为；   （7）法律、行政律例和中国证监会端正退却的其他行为。   基金托管东说念主依照干系法律律例、基金合同及托管合同约定履行了监督职责，基金照料东说念主 仍违反法律律例端正、基金合同或托管合同约定的投资退却行径而形成基金财产损失的，由 基金照料东说念主承担就业，基金托管东说念主不承担任何就业。   基金照料东说念主运用基金财产买卖基金照料东说念主、基金托管东说念主过头控股激动、履行抑遏东说念主或者 与其有环节横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他环节关联交 易的，应当安妥基金的投资方针和投资策略，受命基金份额握有东说念主利益优先原则，防守利益 懊恼，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓自制合理价钱实践。干系交易必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例赐与裸露。环节关联交易应提交基金照料东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤立董事通过。基金照料东说念主董事会应至少每半年对关联交易事项 进行审查。   基金照料东说念主和基金托管东说念主应预先互相提供与本机构有控股关系的激动或与本机构有其 他环节横暴关系的公司名单，确保所提供的关联交易名单的信得过性、齐备性、全面性，并负 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金       更新的招募说明书 责实时更新该名单，名单变更后应实时发送另一方。   （四）法律律例或监管部门对上述投资限制、投资退却行径等作出强制性调养的，本基 金应当按照法律律例或监管部门的端正实践；如法律律例或监管部门修改或调养上述投资限 制、投资退却性端正，且该等调养或修改属于非强制性的，基金照料东说念主有权在履行安妥轨范 后按照法律律例或监管部门调养或修改后的端正实践，并应向投资者履行信息裸露义务，但 无需基金份额握有东说念主大会审议决定。   （五）基金托管东说念主根据联系法律律例的端正及基金合同的约定，对基金照料东说念主参与银行 间债券阛阓进行监督。   基金照料东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供安妥法律律例及行业模范的、经慎 重采取的、本基金适用的银行间债券阛阓交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结 算方式。基金照料东说念主应严格按照交易敌手名单的范围在银行间债券阛阓采取交易敌手。基金 托管东说念主监督基金照料东说念主是否按事前提供的银行间债券阛阓交易敌手名单进行交易，如基金管 理东说念主未按要求提供银行间债券阛阓交易敌手名单，导致基金托管东说念主无法灵验履行监督职责， 由此形成的损结怨就业均由基金照料东说念主承担。   基金照料东说念主对银行间债券阛阓交易敌手名单及结算方式进行更新，应实时通告基金托管 东说念主，新名单自基金托管东说念主证实后奏效，新名单奏效前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未 结算的交易，仍应按照合同进行结算。如基金照料东说念主根据阛阓情况需要临时调养银行间债券 阛阓交易敌手名单及结算方式的，应向基金托管东说念主说明情理，并在与交易敌手发生交易前 3 个就业日内与基金托管东说念主证实，两边共同协商责罚。如果基金托管东说念主发现基金照料东说念主与不在 名单内的银行间阛阓交易敌手进行交易，应实时提醒基金照料东说念主，经提醒后基金照料东说念主仍未 改正的，基金托管东说念主不承担由此形成的任何损结怨就业。   基金照料东说念主负责对交易敌手的资信和交易方式进行抑遏，按银行间债券阛阓的交易功令 进行交易，并负责责罚因交易敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由此 形成的任何法律就业及损失。基金托管东说念主根据银行间债券阛阓成交单对合同履行情况进行监 督，如基金托管东说念主发现基金照料东说念主莫得按照预先约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基 金托管东说念主应实时提醒基金照料东说念主，经提醒后基金照料东说念主仍未改正的，基金托管东说念主不承担由此 形成的任何损结怨就业。   （六）基金托管东说念主根据联系法律律例的端正及基金合同的约定，对基金照料东说念主采取进款 银行进行监督。   基金投资银行进款的，基金照料东说念主应根据法律律例的端正及基金合同的约定，细则安妥 条件的整个进款银行的名单，并在基金投资银行进款之前实时提供给基金托管东说念主，基金托管 东说念主应据以对基金投资银行进款的交易敌手是否安妥联系端正进行监督。基金照料东说念主未按约定 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书 在投资银行依期进款前提供进款银行名单的，导致基金托管东说念主无法灵验履行监督职责，由此 形成的损结怨就业均由基金照料东说念主承担。   本基金投资银行进款应安妥如下端正：   （1）基金照料东说念主、基金托管东说念主应当与进款银行建立依期对账机制，确保基金银行进款 业务账目及核算的信得过、准确。与基金托管东说念主应根据干系端正，就本基金银行进款业务另行 缔结书面合同，明确基金照料东说念主和基金托管东说念主在办理基金投资银行进款业务中的权利义务， 以确保基金财产的安全，保护基金份额握有东说念主的正当权益。   （2）基金托管东说念主应加强对基金银行进款业务的监督与核查，严格审查、复核干系合同、 账户贵寓、投资指示、进款证实书等联系文献，切实履行托管职责。   （3）基金照料东说念主与基金托管东说念主在开展基金进款业务时，应严格盲从《基金法》                                     、《运作 办法》等联系法律律例，以及国度联系账户照料、利率照料、支付结算等的各项端正。   基金托管东说念主发现基金照料东说念主在采取进款银行时有违反联系法律律例的端正及基金合同 的约定的行径，应实时以书面局势通告基金照料东说念主在 10 个就业日内纠正。基金照料东说念主对基 金托管东说念主通告的违章事项未能在 10 个就业日内纠正的，基金托管东说念主应通告中国证监会。基 金托管东说念主发现基金照料东说念主有环节违章行径，应立即通告中国证监会，同期通告基金照料东说念主在 不承担任何就业。   （七）基金托管东说念主根据联系法律律例的端正及基金合同的约定，对基金资产净值诡计、 基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入细则、基金收益分派、干系信息披 露、基金宣传推介材料中登载基金事迹发达数据等进行监督和核查。   如果基金照料东说念主未经基金托管东说念主的审核私自将伪善的事迹发达数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东说念主对此不承担任何就业，并将在发现后立即通告中国证监会。   （八）基金托管东说念主发现基金照料东说念主的上述事项及投资指示或履行投资运作中违反法律法 规、基金合同和本托管合同的端正，应实时以书面局势通告基金照料东说念主限期纠正。基金照料 东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金照料东说念主收到通告后应鄙人一就业日前及 时查对并以书面局势给基金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，说 明违章原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东说念主有 权随时对通告县项进行复查，督促基金照料东说念主改正。基金照料东说念主对基金托管东说念主通告的违章事 项未能在上述规依期限内纠正的，基金托管东说念主有权通告中国证监会。   基金托管东说念主发现基金照料东说念主的指示违反法律、行政律例和其他联系端正，或者违反基金 合同约定的，应当拒接实践，立即通告基金照料东说念主实时改正。如基金照料东说念主拒接改正的，基 金托管东说念主有权通告中国证监会。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金       更新的招募说明书   基金托管东说念主发现基金照料东说念主依据交易轨范还是奏效的指示违反法律、行政律例和其他有 关端正，或者违反基金合同约定的，应当立即通告基金照料东说念主，并实时向中国证监会通告。   （九）对基金托管东说念主按照律例要求需向中国证监会报送基金监督通告的事项，基金照料 东说念主应积极配合提供干悉数据贵寓和轨制等。   （十）基金托管东说念主发现基金照料东说念主有环节犯罪、违章行径，应实时通告中国证监会，同 时通告基金照料东说念主限期纠正，并将纠正结果通告中国证监会。基金照料东说念主无梗直情理，拒接、 结巴对方根据本合同端正欺骗监督权，或采取拖延、诈骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情 节严重或经基金托管东说念主提议告戒仍不改正的，基金托管东说念主应通告中国证监会。   （十一）当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份 额握有东说念主利益的原则，基金照料东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并究诘司帐师事务所见解后， 不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握有东说念主大会审议。   侧袋机制实施时间，本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风 险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施轨范、运作安排（包括但不限于对基金赎回的影响、信息披 露、用度列支等）、投资安排、特定资产的处置变现和支付等对投资者权益有环节影响的事 项详见基金合同和招募说明书的端正。   基金托管东说念主依照干系法律律例的端正以及基金合同和招募说明书的约定，对侧袋机制启 用、特定资产处置和信息裸露等方面进行监督。   三、基金照料东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金照料东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东说念主安全撑握基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、实时、 准确复核基金照料东说念主诡计的基金资产净值、基金份额净值，根据基金照料东说念主指示办理算帐交 收且如际遇问题应实时反馈、干系信息裸露和监督基金投资运作是否对非公开信息隐讳等行 为。   基金照料东说念主依期和不依期地对基金托管东说念主撑握的基金资产进行核查。基金托管东说念主应积极 配合基金照料东说念主的核查行径，包括但不限于：提交干系贵寓以供基金照料东说念主核查托管财产的 齐备性和信得过性，在端正时期内复兴基金照料东说念主并改正。   （二）基金照料东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账照料、未 实践或无故延伸实践基金照料东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金 合同、本合同过头他联系端正时，应实时以书面局势通告基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主 收到通告后应鄙人一就业日前实时查对并以书面局势给基金照料东说念主发出回函，说明违章原因， 并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金照料东说念主有权随时对通告县项进行复 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书 查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金照料东说念主的核查行径，包括但不限于： 提交干系贵寓以供基金照料东说念主核查托管财产的齐备性和信得过性，在端正时期内复兴基金照料 东说念主并改正等。基金照料东说念主有权要求基金托管东说念主抵偿基金因此所遭受的损失。   （三）基金照料东说念主发现基金托管东说念主有环节违章行径，应实时通告中国证监会和银行业监 督照料机构，同期通告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果通告中国证监会。基金托管东说念主无 梗直情理，拒接、结巴对方根据本合同端正欺骗监督权，或采取拖延、诈骗等技能妨碍对方 进行灵验监督，情节严重或经基金照料东说念主提议告戒仍不改正的，基金照料东说念主应通告中国证监 会。   四、基金财产的撑握   （一）基金财产撑握的原则 分、分派基金的任何财产。如果基金财产在基金托管东说念主撑握时间损坏、灭失的，应由该基金 托管东说念主承担抵偿就业。 需账户。 他基金的托管业求实行严格的分账照料，确保基金财产的齐备与孤立。 定撑握基金财产。 金托管东说念主无法从公开信息或基金照料东说念主提供的书面贵寓中获取到账日历信息的，应由基金管 理东说念主负责与联系当事东说念主细则到账日历并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户 的，基金托管东说念主应实时通告并配合基金照料东说念主采取步伐进行催收。由此给基金财产形成损失 的，基金照料东说念主应负责向联系当事东说念主追偿基金的损失，基金托管东说念主对此不承担任何就业。   （二）基金召募时间及召募资金的验资 收尾前，任何东说念主不得动用。灵验认购款项在基金召募期内产生的利息将折合成基金份额，归 基金份额握有东说念主整个。基金召募期产生的利息以登记机构的记录为准。 承诺的握有期限安妥《基金法》、               《运作办法》等联系端正后，基金照料东说念主应将属于基金财产 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金         更新的招募说明书 的全部资金划入基金托管东说念主为本基金开立的基金银行账户，基金托管东说念主在收到资金当日出具 干系讲解文献，基金照料东说念主在端正时期内，聘用安妥《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐 师事务所进行验资，出具验资通告，验资通告中需对基金召募的资金进行证实，并对发起资 金提供方过头握有的基金份额进行挑升说明。出具的验资通告由参加验资的 2 名或 2 名以上 中国注册司帐师署名方为灵验。 款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和照料 理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主撑握和使用。本基 金的一切货币进出行为，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过本基金的银行账户进行。 照料东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务之外的行为。   （四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和照料 基金托管东说念主与本基金联名的证券账户，账户称呼以履行开立为准。 照料东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务之外的行为。 以本基金的口头在基金托管东说念主托管系统中开立二级结算备付金账户，并代表所托管的基金完 成与中国证券登记结算有限就业公司的一级法东说念主算帐就业，基金照料东说念主应赐与积极协助。结 算备付金的收取按照中国证券登记结算有限就业公司的端正实践。 用由基金照料东说念主负责。 的投资业务，触及干系账户的开设、使用的，按联系端正开设、使用并照料；若无干系端正， 则基金托管东说念主应当比照并盲从上述对于账户开设、使用的端正。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金         更新的招募说明书   （五）债券托管账户的开设和照料   基金合同奏效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限就业公司、银 行间阛阓算帐所股份有限公司的联系端正，在中央国债登记结算有限就业公司、银行间阛阓 算帐所股份有限公司开立债券托管与结算账户并报中国东说念主民银行备案，并代表基金进行银行 间阛阓债券的结算。基金照料东说念主代表基金缔结宇宙银行间债券阛阓债券回购主合同，合同由 基金照料东说念主保存。   （六）其他账户的开立和照料 照料东说念主和基金托管东说念主商议后由基金托管东说念主负责开立。新账户按联系功令使用并照料。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的撑握   基金财产投资的联系什物证券、银行依期进款证实书等有价凭证由基金托管东说念主负责妥善 撑握，撑握凭证由基金托管东说念主握有，其中什物证券由基金托管东说念主存放于托管银行的撑握库， 应与非本基金的其他什物证券分开撑握；也可存入登记结算机构的代撑握库。什物证券的购 买和转让，由基金托管东说念主根据基金照料东说念主的指示办理。属于基金托管东说念主履行灵验抑遏下的实 物证券在基金托管东说念主撑握时间的损坏、灭失，由此产生的就业应由基金托管东说念主承担。基金托 管东说念主对基金托管东说念主之外机构履行灵验抑遏的证券过头他基金财产不承担撑握就业。   （八）与基金财产联系的环节合同的撑握   由基金照料东说念主代表基金签署的、与基金联系的环节合同的原件分辩由基金照料东说念主、基金 托管东说念主撑握，干系业务轨范另有限制除外。除合同另有端正外，基金照料东说念主在代表基金签署 与基金联系的环节合同期应保证基金一方握有两份以上的正本，以便基金照料东说念主和基金托管 东说念主至少各握有一份正本的原件。基金照料东说念主应在环节合同签署后实时以加密方式或两边同意 的其他方式将环节合同传真给基金托管东说念主，并在 10 个就业日内将正本送达基金托管东说念主处。 环节合同的撑握期限不低于法定最低期限，法律律例或监管功令另有端正的，从其端正。对 于无法取得二份以上的正本的，基金照料东说念主应向基金托管东说念主提供加盖授权业务章的合同传真 件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得泛动。   五、基金资产净值诡计和司帐核算   （一）基金资产净值的诡计及复核轨范   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。   基金份额净值是按照基金资产净值除以当日基金份额的余额数目诡计的数值。   基金份额净值的诡计，精准到 0.0001 元，一丝点后第五位四舍五入，由此产生的舛讹 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书 计入基金财产。基金照料东说念主不错确立大额赎回情形下的净值精度济急调养机制。国度另有规 定的，从其端正。   基金照料东说念主应每个就业日对基金资产估值。但基金照料东说念主根据法律律例或基金合同的规 定暂停估值时除外。   基金照料东说念主每个就业日对基金资产估值后，将基金净值信息结果发送基金托管东说念主，经基 金托管东说念主复核无误后，由基金照料东说念主按端正对外公布。   （二）基金资产估值方法和特地情形的处理   本基金的估值日为本基金干系的证券交易景观的交易日以及国度法律律例端正需要对 外裸露基金净值的非交易日。   基金所领有的债券、银行进款本息、应收款项、同行存单、资产支握证券、其它投资等 资产及欠债。   基金照料东说念主在细则干系金融资产和金融欠债的公允价值时，应安妥《企业司帐准则》、 监管部门联系端正。   （1）对存在活跃阛阓且大约获取相通资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除司帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的环节事件的，应接纳最近交易日的 报价细则公允价值。有充足字据标明估值日或最近交易日的报价不可信得过反馈公允价值的， 草率报价进行调养，细则公允价值。   与上述投资品种相通，但具有不同特征的，应以相通资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时期中琢磨不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产握有者的，那么在估值时期中不应将该限制手脚特征琢磨。此外，基金照料东说念主不 应试虑因其多量握有干系资产或欠债所产生的溢价或折价。   （2）对不存在活跃阛阓的投资品种，应接纳在当前情况下适用而且有鼓胀可利用数据 和其他信息支握的估值时期细则公允价值。接纳估值时期细则公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，惟有在无法取得干系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （3）如经济环境发生环节变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的环节事件，使潜在估 值调养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，草率估值进行调养并细则公允 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金         更新的招募说明书 价值。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值                                       ，选 取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。 挂牌转让的资产支握证券，接纳估值时期细则公允价值。   （2）对在交易所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情况下，以 活跃阛阓上未经调养的报价手脚计量日的公允价值；对于活跃阛阓报价未能代表计量日公允 价值的情况下，对阛阓报价进行调养以证实计量日的公允价值；对于不存在阛阓行为或阛阓 行为很少的情况下，接纳估值时期细则其公允价值。   （3）对宇宙银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的独一估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东说念主回售权的固定收益品种， 回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银 行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不 存在显著各别，未上市时间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）统一证券同期在两个或两个以上阛阓交易的，按证券所处的阛阓分辩估值。   （5）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采选的第 三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （6）证券公司短期公司债券，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采选的 第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （7）其他资产按法律律例或监管机构联系端正进行估值。   （8）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金照料东说念主可接纳舞动订价机制，以确保 基金估值的自制性，具体处理原则与操作范例受命干系法律律例以及监管部门、自律功令的 端正。   （9）如有可信字据标明按上述方法进行估值不可客不雅反馈其公允价值的，基金照料东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的方法估值。   （10）干系法律律例以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项，按国度最 新端正估值。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金          更新的招募说明书   如基金照料东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、轨范及干系法 律律例的端正或者未能充分吝惜基金份额握有东说念主利益时，应立即通告对方，共同查明原因， 两边协商责罚。   根据联系法律律例，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金照料东说念主承担。本基 金的基金司帐就业方由基金照料东说念主担任，因此，就与本基金联系的司帐问题，如经干系各方 在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的见解，按照基金照料东说念主对基金净值信息的诡计 结果对外赐与公布。   （1）基金照料东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（9）项进行估值时，所形成的舛讹不作 为基金资产估值罪恶处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记机构等级三方机构发送的数据罪恶， 基金照料东说念主和基金托管东说念主天然还是采取必要、安妥、合理的步伐进行搜检，但未能发现罪恶 的，由此形成的基金资产估值罪恶，基金照料东说念主和基金托管东说念主免除抵偿就业。但基金照料东说念主、 基金托管东说念主应当积极采取必要的步伐放弃或削弱由此形成的影响。   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并裸露主袋账户 的基金净值信息，暂停裸露侧袋账户的基金净值信息。   （三）估值罪恶的处理方式   基金照料东说念主和基金托管东说念主将采取必要、安妥、合理的步伐确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值一丝点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值罪恶时，视为基金份额净值 罪恶。   本托管合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照料东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 投资东说念主自身的罪恶形成估值罪恶，导致其他当事东说念主遭受损失的，罪恶的就业东说念主应当对由于该 估值罪恶遭受损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值罪恶处理原则”给予抵偿， 承担抵偿就业。   上述估值罪恶的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据诡计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值罪恶已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值罪恶就业方应实时和洽各方， 实时进行更正，因更正估值罪恶发生的用度由估值罪恶就业方承担；由于估值罪恶就业方未 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书 实时更正已产生的估值罪恶，给当事东说念主形成损失的，由估值罪恶就业方对平直损失承担抵偿 就业；若估值罪恶就业方还是积极和洽，而且有协助义务确当事东说念主有鼓胀的时期进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿就业。估值罪恶就业方草率更正的情况向联系当事东说念主进行确 认，确保估值罪恶已得到更正。   （2）估值罪恶的就业方春联系当事东说念主的平直损失负责，分歧盘曲损失负责，而且仅对 估值罪恶的联系平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值罪恶而获取不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但估值罪恶 就业方仍草率估值罪恶负责。如果由于获取不妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值罪恶就业方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对获取不妥得利确当事东说念主享有要求托付不妥得利的权利；如果获取 不妥得利确当事东说念主还是将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其还是获取的抵偿 额加上还是获取的不妥得利返还的总和越过其履行损失的差额部分支付给估值罪恶就业方。   （4）估值罪恶调养接纳尽量归附至假定未发生估值罪恶的正确情形的方式。   估值罪恶被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的轨范如下：   （1）查明估值罪恶发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值罪恶发生的原因细则 估值罪恶的就业方；   （2）根据估值罪恶处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值罪恶形成的损失进行评估；   （3）根据估值罪恶处理原则或当事东说念主协商的方法由估值罪恶的就业方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值罪恶处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值罪恶的更正向联系当事东说念主进行证实。   （1）基金份额净值诡计出现罪恶时，基金照料东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托管东说念主， 并采取合理的步伐防患损失进一步扩大。   （2）罪恶偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金照料东说念主应当通报基金托管东说念主并报中 国证监会备案；罪恶偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金照料东说念主应当公告并报中国证监 会备案。   （3）当基金份额净值诡计差错给基金和基金份额握有东说念主形成损失需要进行抵偿时，基 金照料东说念主和基金托管东说念主应根据履行情况界定两边承担的就业，经证实后按以下要求进行抵偿：   ①本基金的基金司帐就业方由基金照料东说念主担任，与本基金联系的司帐问题，如经两边在 对等基础上充分谋划后，尚不可达成一致时，按基金照料东说念主的建议实践，由此给基金份额握 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金         更新的招募说明书 有东说念主和基金财产形成的损失，由基金照料东说念主负责抵偿。   ②如基金照料东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的诡计结果，天然屡次再行诡计和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金照料东说念主的诡计结果对 外公布，由此给基金份额握有东说念主和基金形成的损失，由基金照料东说念主负责抵偿。   ③由于基金照料东说念主提供的信息罪恶（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值诡计罪恶而引起的基金份额握有东说念主和基金财产的损失，由基金照料东说念主负责抵偿。   ④若基金照料东说念主诡计的基金份额净值已由基金托管东说念主复核证实后公告，而且基金托管东说念主 未对诡计过程提议疑义或要求基金照料东说念主书面说明，基金份额净值出错且形成基金份额握有 东说念主损失的，应根据法律律例的端正对投资者或基金支付抵偿金，就履行向投资者或基金支付 的抵偿金额，基金照料东说念主与基金托管东说念主按照照料费和托管费的比例承担相应的就业。   （4）前述内容如法律律例或监管机关另有端正的，从其端正处理。   （四）暂停估值的情形 基金照料东说念主应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度联系部门端正的司帐轨制实践。   （六）基金账册的建立   基金照料东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐通告。基金照料东说念主、基金托管东说念主分辩 独未必竖立、记录和撑握本基金的全套账册。若基金照料东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方法存 在分歧，应以基金照料东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金净值信息的诡计和公告的，以基金照料东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与通告的编制和复核   基金照料东说念主应当实时编制并对外提供信得过、齐备的基金财务司帐通告。基金照料东说念主应在 季度收尾之日起 15 个就业日内完成季度通告编制并赐与公告；在上半年收尾之日起两个月 内完成中期通告编制并赐与公告；在每年收尾之日起三个月内完成年度通告编制并赐与公告。 基金年度通告中的财务司帐通告应当经过安妥《中华东说念主民共和国证券法》端正的司帐师事务 所审计。基金合同奏效不及 2 个月的，基金照料东说念主不错不编制当期季度通告、中期通告或者 年度通告。 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金            更新的招募说明书   基金照料东说念主在季度通告完成当日，将联系通告提供给基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在 收到后 7 个就业日内完成复核。基金照料东说念主在中期通告完成当日，将联系通告提供给基金托 管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 30 日内完成复核。基金照料东说念主在年度通告完成当日，将 联系通告提供基金托管东说念主复核，基金托管东说念主应在收到后 45 日内完成复核。基金照料东说念主和基 金托管东说念主之间的上述文献交游均以传的确方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照料东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行调养，调养以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致，以基 金照料东说念主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东说念主向基金照料东说念主进行书面或电子证实。如 果基金照料东说念主与基金托管东说念主不可于应当发布公告之日之前就干系报抒发成一致，基金照料东说念主 有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就干系情况报中国证监会备案。   （八）基金照料东说念主应在编制季度通告、中期通告或者年度通告之前向基金托管东说念主提供基 金事迹比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额握有东说念主名册的撑握   本基金的基金照料东说念主和基金托管东说念主须分辩妥善撑握的基金份额握有东说念主名册，包括基金合 同奏效日、基金合同完了日、基金权益登记日、基金份额握有东说念主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额握有东说念主名册。基金份额握有东说念主名册的内容至少应包括握有 东说念主的称呼和握有的基金份额。   基金份额握有东说念主名册由登记机构编制，由基金照料东说念主审核并提交基金托管东说念主撑握。基金 托管东说念主有权要求基金照料东说念主提供基金份额握有东说念主名册，基金照料东说念主应实时提供，不得拖延或 拒接提供。   基金照料东说念主应实时向基金托管东说念主提交基金份额握有东说念主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额握有东说念主名册应于下月前十个就业日内提交；基金合同奏效日、基金合同完了日、 基金权益登记日、基金份额握有东说念主大会权益登记日等触及到基金进犯事项日历的基金份额握 有东说念主名册应于发诞辰后十个就业日内提交。   基金照料东说念主和基金托管东说念主应妥善撑握基金份额握有东说念主名册，撑握期限不低于法定最低期 限，法律律例或监管功令另有端正的，从其端正。基金托管东说念主不得将所撑握的基金份额握有 东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应盲从隐讳义务。若基金照料东说念主或基金托管东说念主 由于自身原因无法妥善撑握基金份额握有东说念主名册，应按联系律例端正各自承担相应的就业。   七、争议责罚方式   两边当事东说念主同意，因本托管合同而产生的或与本托管合同联系的一切争议，如经友好协 商未能责罚的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会，根据该会那时灵验的仲裁功令进行仲 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金         更新的招募说明书 裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是结尾性的并对两边当事东说念主具有拘谨力，除非仲裁裁决另 有端正，仲裁费由败诉方承担。   争议处理时间，本托管合同当事东说念主应信守各自的职责，无间忠实、辛勤、尽责地履行基 金合同和本托管合同端正的义务，吝惜基金份额握有东说念主的正当权益。   本托管合同受中国法律（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门相配行政区和台湾地 区的联系端正）统辖并从其解释。   八、托管合同的变更、完了与基金财产的算帐   （一）托管合同的变更轨范   本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其内容不得与 基金合同的端正有任何懊恼。基金托管合同的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管合同完了的情形   （三）基金财产的算帐 产算帐小组，基金照料东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《中华东说念主民共和国证券法》端正的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产算帐小组不错聘用必要的就业主说念主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管合同端正的义务，吝惜基金份额握有东说念主的正当权益。 现和分派。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）基金合同完了情形出当前，由基金财产算帐小组融合收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐通告；   （5）聘用司帐师事务所对算帐通告进行外部审计；   （6）聘用讼师事务所对算帐通告出具法律见解书； 工银瑞信瑞富一年依期灵通纯债债券型发起式证券投资基金        更新的招募说明书   （7）将算帐通告报中国证监会备案；   （8）公告基金算帐通告；   （9）对基金剩余财产进行分派。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金财产算帐过程中发生的整个合理用度，算帐 用度由基金财产算帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产算帐剩余资产的分派   依据基金财产算帐的分派有运筹帷幄，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额握有东说念主握有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的联系环节事项须实时公告；基金财产算帐通告经安妥《中华东说念主民共和国证 券法》端正的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见解书后报中国证监会备案并公告。 基金财产算帐公告于基金财产算帐通告报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产算帐 小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐通告登载在端正网站上，并将算帐通告指示性 公告登载在端正报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存，保存期限不少于法律律例端正的最短 期限。

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